ITL成员机构专业动向丨微众银行等联合课

深圳前海微众银行股份有限公司、博时基金管理有限公司

碳中和目标下绿色金融和ESG投资蓬勃发展，数据披露要求不断加强，数据要素市场加速了人工智能和另类数据在资产管理中的广泛应用。ESG投资目前面临着全球性的数据缺陷，同时也是难得的数据价值洼地，而这恰恰是AI技术及另类数据能发挥作用的地方。本项目通过对不同另类数据及人工智能技术应用情况的研究，研究了以卫星影像为代表的多源异构数据的融合处理、大规模金融知识图谱、金融风险链传导机制及穿透分析、因子分析等技术，形成了数据驱动的ESG评估体系及标准，可为不同机构提供量化评估的分析框架和工具，解决卡脖子的数据获取与分析难题，形成了实时、准确和全面的ESG评级和指数，并已上线动态可交互的ESG评级系统。

人工智能、另类数据、ESG投资、资产管理、数据要素、碳中和目标

01

课题背景

1.1碳中和目标下绿色金融和ESG投资蓬勃发展，数据披露要求不断加强

在疫情席卷全球和气候危机日趋严重的大背景下，如何实现经济的绿色复苏成为全球性的议题。年9月22日，中国在第七十五届联合国大会提出，“二氧化碳排放力争于年前达到峰值，努力争取年前实现碳中和。”在“绿水青山就是金山银山”的生态文明理念指导下，绿色金融在中国蓬勃发展，六省九地的绿色金融改革创新试验区成果显著，根据人民银行数据显示，截至年末，绿色贷款余额近12万亿元，存量规模世界第一，绿色债券存量亿元，居世界第二。在碳中和的大目标下，全球性碳金融市场共同面临的数据缺陷也将成为中国脱颖而出的良机。六部委推出的《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》中提出，要更好发挥投融资对应对气候变化的支撑作用。《中国长期低碳发展战略与转型路径研究》报告提出，实现1.5℃目标导向转型路径，需新增投资约万亿元，超过每年GDP的2.5%。根据《零碳中国·绿色投资——以实现碳中和为目标的投资机遇》预测，零碳投资相关的七大领域将形成近15万亿元的市场规模，撬动70万亿元左右的基础设施投资。年1月6日，绿色金融也首度被划入中国人民银行年度十项重点工作，其中特别提出要“落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制”。年2月初，人民银行广州分行决定由粤港澳大湾区内广州、珠海等8市的13家法人银行机构作为首批试点机构，率先探索开展环境信息披露试点工作，针对投融资活动的气候环境影响评估和信息披露进入试点应用阶段。

在绿色金融浪潮中，从年起，中国ESG指数及绿色指数规模呈现迅速增长状态，截至年10月底，A股在沪深交易所发布的共有52只泛ESG指数，共有49家基金公司发布了只泛ESG基金，ESG基金的市场规模约合亿元。在监管政策层面，年9月，中国证监会正式发布修订后的《上市公司治理准则》，强化上市公司在环境保护、社会责任方面的引领作用，确立环境、社会责任和公司治理(ESG)信息披露的基本框架等。年1月3日，中国银保监会亦发布了《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》，将ESG管理作为银行业高质量发展的普适性原则，ESG要求延伸至银行所有自身经营活动以及授信业务的全流程中。根据中国基金业协会在年3月发布的《中国基金业ESG投资专题调查报告（）——证券版》，16%的证券投资机构已经开展ESG投资实践，而在未开展ESG投资实践的机构中，其中84.6%已对ESG投资有所

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