超级牌照银行理财子公司运作揭秘
01
课程概况
在“资管新时代”，商业银行理财业务开始以独立理财子公司的模式运作，产品，政策、管理都发生了巨大的变化。为帮忙学员熟悉理财子的运营管理，产品设计，相关政策解读,法询携手第一成立理财子的几位专家倾心打造了《理财子全体系》。
课程涵盖了监管政策、运营管理、绩效管理、公司治理、产品设计、与公募基金对比、未来的规划等。此课程预计总时长为分钟左右，目前更新了分钟，理财子的运营管理这部分内容会再更新补充。敬请期待！
02讲师介绍
孙海波：上海法询金融创办人，“金融监管研究院”创办人。长期从事金融监管政策研究，专注跨境、银行理财、债券市场、资管和银行风险管理等监管政策研究。独立设计并创办金融监管政策智能检索系统，服务于数十家金融机构。原创高质量文章多篇。
理财子金牌讲师：现任全国性银行资产管理部产品部总经理，负责银行理财产品的设计开发。
Y老师：某基金公司总经理助理，创新业务总监。
F老师：李先生，浙江大学金融学硕士，中国注册会计师（CPA）、特许金融分析师（CFA）。目前担任某国股行理财子公司固收投资条线执行总经理。李先生有超过10年以上固收投资经验，擅长大类资产配置、信用评估和固收投资组合管理。全程参与该银行理财子公司的筹备，对银行理财子公司的产品净值化转型、投资策略、风控模式、投研体系、产品创新及未来的发展规划理解深刻。目前管理固收+和多资产多个净值型投资组合，管理规模超过亿元。
H老师：拥有14年的银行从业经验，曾历任国有行分行副行长，理财子公司运营管理部负责人等职务。
03课程大纲
一.理财子监管政策
1.1银行理财和理财子：理财子公司设立进度
1.2理财子公司净资本要求
1.3理财子公司的代销江湖、关联交易和证券监管问题
1.4理财子产品的几个趋势、热点探讨
1.5标与非标：非标框架图、银行理财非标占比
1.6委托贷款
1.7资管产品嵌套
1.8净资本及资管业务管理人介绍：各类资管机构净资本监管框架、信托计划+理财子理财业务风险资本计算表
二.如何做好理财子的运营管理？
2.1理财产品运营管理的定位及主要职能
2.2理财产品的账户及TA管理
2.3理财产品的交易结算管理
2.4理财产品的估值核算管理
2.5理财产品的监管报送管理
三.理财子绩效管理
3.1理财子公司绩效管理办法总论
3.2前中后台部门绩效管理考核指标体系解析
3.2.1业务经营部门（前台)：权益投资部、项目投资部、多元营销部、集中交易部
3.2.2业务支持部门（中台）研究部：产品管理部、信用评估部
3.2.3职能管理部门（后台）：规划发展部、运营管理部、
3.3理财子公司绩效管理制度的评价与建议
3.3.1理财子和公募基金投研条线绩效管理比较
3.3.2制度建议
四.理财子的公司治理
4.1理财子公司现行公司治理结构
4.1.1总体要求及相关法律依据
4.1.2公司治理的基本原则
4.2理财子公司公司治理准则概要
4.3理财子公司未来公司治理展望
五.商业银行理财转型的实践与探索
5.1资管新规框架下的商业银行理财
5.1.1商业银行理财的诞生背景与趋势
5.1.2政策驱动商业银行理财转型回顾
5.1.3商业银行理财转型面临的五大挑战1：破刚兑的挑战
5.1.4商业银行理财转型面临的五大挑战2：净值化的挑战
5.1.5商业银行理财转型面临的五大挑战3：利率长期下行的挑战
5.1.6商业银行理财转型面临的五大挑战4：利率市场化的挑战
5.1.7商业银行理财转型面临的五大挑战5：金融市场对外开放的挑战
5.2商业银行理财转型的现状、特点和挑战
5.2.年全市场理财产品发行存续情况
5.2.2商业银行理财转型的现状：理财子设立进展
5.2.3商业银行理财转型现状：理财子的部门设置
5.2.4工银理财的组织架构与产品体系
5.2.5中银理财的组织架构与产品体系
5.2.6理财子产品概况（全年发行情况）
5.2.7理财子发行产品类型和比例构成
5.2.8理财子产品概况：产品期限、业绩比较基准
5.2.9产品布局和产品类别
5.2.10净值型理财转型情况、产品的产品期限、产品收益
5.2.11权益类产品发展情况
5.2.12特色主题产品逐步升温
5.3商业银行理财转型的特点及现象：分化马太效应
5.3.1现象1：分化马太效应
5.3.2现象2：产品普遍多元化、多样化
5.3.3现象3：净值型产品占比提升，但权益占比较低
5.3.4现象4：主要通过公募试水权益投资，普遍认识到权益是能力短板
5.3.5现象5：普遍通过非标增厚收益，通过打新、二级债基来打造固收+
5.4商业银行理财转型共同的问题：
5.4.1问题一：如何把能力圈从固收投资拓展到大类资产配置
5.4.2问题二：如何提升复合型批量化的权益配置能力（投资能力）
5.4.3部分理财子公司业绩情况
5.4.4问题三：FOF体系搭建和公募基金的评价选择问题（投资能力）
5.4.5问题四：真净值假净值问题（销售端）
5.4.6问题五：我还是母行唯一的爱吗？（销售端之交叉销售）
5.4.7问题六：存量风险资产处置—家家有本难念的经（资产端）
5.5第三部分、理财子创新发展的思路、经验和建议
5.5.1商业银行理财转型是一个系统工程
5.5.2从国际同行看资管业务创新转型的方向
5.5.3长期看，投资者机构化将提升偏好，理财子非固收配置比例提升势在必行
5.6从公募基金看专业化、市场化和体系化
5.6.1借鉴公募，探索有商业银行特色的选人用人机制
5.6.2从国内同行看差异化、集约化
5.6.3提升能力和体系建设之一：复合型批量化权益配置能力
5.6.4提升能力和体系建设之二：委外投资的场景和流程设置
5.6.5提升能力和体系建设之三：固收+业务交流
5.6.6提升能力和体系建设之四：FOF投资体系和方法论
六.银行理财业务转型思考
6.1银行理财子发展现状：产品发型和迁移、部门转型
6.2银行理财子发展现状：规模、产品分类占比
6.3理财子OR财富管理
6.4服务母行OR公募基金化
6.5理财子与母行、私行
6.6理财子渠道建设及过渡期延长思考
6.7产品端新规解读与启示
6.8净值型产品设计流程
6.9净值型产品设计思路
6.10各类型产品详述
04课件展示（部分）
05课程定价
课程定价：元
新上线早鸟价：元，截止时间:-11-30；一经报名，永久有效
课程形式：录屏课件演示视频+PPT课件
上课地点：法询金融APP
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