银行理财经理的九个段位，你练到几段了

下围棋的人都知道，职业选手都有段位，理财师大概也有段位。红脸也是带过理财师团队的人，在这里谈一下自己心里的段位，但请勿对号入座。权当给心情放松了。

一段

初段选手往往是刚入行或者调岗的新人，也是各个金融在这些年不断从其他岗位和高校中选配的人员。客观地讲，因为金融机构多少还是有些“高大上”的，所以人员的基础素质可圈可点。

但是这些理财师还不是真正意义上的理财师，尚处于摸索阶段，见到客户还多少有些忐忑，对产品了解也并不深入，经常遇到尴尬的情况，服务客户也相对基础。

这个时期大概要一到三个月才能够离开“新兵连”。

二段

这个阶段的理财师已经开始能够独立的向客户介绍产品的优缺点，能够指导客户在自己这里下单。其中一些相对勤奋的人群甚至开始有业绩产生，但多数还属于兢兢业业，慢慢积淀的那种。

这个时期多数人大概要经历一年的时间，其中一部分人群开始建立自信，得到上级鼓励的情况也是这个时候最集中。

三段

这个阶段的理财师开始建立自己的风格。比如在产品风格偏好，精准客群的偏好等等。这样的理财师能够对产品提出见解，也开始去思考销售的性价比。

他们的业绩往往属于中上等，在客户中用自己的自信来说服客户。

不过，研究销售政策，搞些擦边球的小动作也是他们。看山不是山的阶段，自信爆棚，略有点小张扬也是这个群体容易出现的情况。如果踏实、上进、谦逊，他们也是最有巨大潜力的阶段。

四段

从四段开始，理财师段位的晋升和年限大概没有关系了。特别是有些做到四段的理财师，也开始转岗做管理或者承担其他的责任。

四段理财师开始横向的形成自己的圈子，在圈子中实现资源、信息的等共享，有自己粘性颇高的客群，在客户中有一定的影响力。

这个段位好像喜欢跳槽或者自己创业的比较多。

五段

达到这个段位，大概才符合“理财师”的称号，前面，充其量就是“理财经理”、“客户经理”层级的。

这个阶段的理财师，特点很多，比如说，不太在乎行内的各种考核；有自成生态的客群（什么需求的客户都有），有多位重量级客户。

还有一个特点，这样的理财师，单位里很尊重的，领导经常也很给面子。如果在银行，一般一个二级行这样的人不超过三个。

六段

再往下的段位，越来越顶端。

这个阶段是情商与智商的分水岭；五段及以前，要求情商很高，在这个阶段，情商很高的前提下，智商要更高。因为这样的理财师有和谐的客户关系，有自己较深的市场与产品见解，与客户的关系不再是产品与销售的关系，而是私人财务顾问的角色。

他们广博的知识储备以及前沿的学习能力能够满足客户的财务需求。比如，银行的客户

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