年薪百万不是梦如何做一个合格的投资顾问

点击上方“投顾大师APP”订阅啦市场近期处于剧烈波动中，从投顾大赛模拟盘我们可以看出这一周以来投顾组合的整体回撤均较大，借此时机，今日投顾大师app推出特别策划——如何成为一名合格的投顾。相信对于这个问题的答案，不仅在投顾和投资者眼中可能不同，即使在投顾同行之间，对合格的定义也有一定分歧。但不可否认，合格的投顾群体必然是有一些公认的特征存在，今日我们便和大家一起聊聊投顾当前的定位以及如何成为一名合格的投顾。投顾的定位问题

投资顾问身份从年确立起，到今天也就满5年，也就是说券商开展投资咨询服务到今天，所能积累的经验模式仍然十分有限。那么在投顾对于市场定位上，一开始是希望投顾站在整个资本市场一个较高的位置上，去指导客户对自己的资产进行合理配置，以及对股票操作提供一些专业的建议，但中国资本市场所具有的一些天然属性，如：波动性、投机性强，只重融资不重回报，使得市场的投资者也难对投顾服务产生完全信任感。那么这种情况下，由于市场的原因无法达到预期的投资回报率，会使得投资咨询服务的效果大打折扣，那么客户的再次消费欲望就会降低，这也是为什么每次市场牛转熊，都有一批投顾会退出这个行业的原因。当然，许多券商也会采用提高佣金率来变相收取投资咨询服务费，随着近两年券商之间佣金战的打响，当前佣金能提高空间已经相当有限，互联网开户直接把券商通道成本暴露在所有投资者面前，而放开一人多户更是让佣金战白热化，可以说未来差异化佣金这条路已经走进了死胡同。

与客户经理和经纪人不同的是，投顾一开始定位并不在拉取客户获取开户和佣金提成，是需要更专业的投资分析能力去服务于自己的客户。而与券商专业的分析师相比，两者都是投资咨询服务，投顾服务群体（散户）与分析师服务群体（机构）天然属性有很大差别，虽然中国市场投资者是散户为主，但散户的资金体量都处于一种分散状态，那么如果想让每个散户得到投顾的服务显然不现实，这时候对客户和投顾来说，双向选择显得很重要；而机构客户，资金体量大而集中，本身是具备强大的金融投资背景的，因此要获取更高质量和专业的投资咨询服务，那么投资咨询服务的分工就更专业化和精细化。如果说以为很多券商的投顾服务为了换取量而牺牲了质，那么未来趋势必定是要回归质上。1位合格投顾必不可少素质而一个优秀的投顾对客户的把控能力必须是长期而持久的，不会随着市场短期波动流失。通过我们和众多一线营业部的投顾沟通，我觉得可以从四个角度来衡量一个合格投顾的能力，分别是：专业、客观、及时、坚持。下面我也就这四个角度分别阐述自己的理解，有不足的也希望看到的同行交流指正。首先是专业，专业可能是一个合格投顾必备的素质，也是基本素质。证券协会对投顾从业本身就做了一些限制来保证门槛，首先要本科学历，并且通过专项资格考试以及在相应机构从业满两年，才可以申请投顾牌照，那么经过这些选拔，是否一定能选拔出合适的人来做投顾？这里必须提到专业能力，中国市场，技术分析能力一定是标配，优秀的投顾可以严格按照月线、周线、日线以及各种指标来分配不同的资金量进行波段操作、高抛低吸降低持股成本，实现利润最大化；但如果要严格评判一个投顾投资水平，对基本面的认识评判丝毫不输于技术面，只有一个对一只股票、对行业、对整个经济体系有深刻理解的投顾才可以为客户资产作出更合理的配置。而想要达到一定程度的专业水平，必然离不开日复一日对市场信息的获取和对大量研报的学习解读，这也是一个合格投顾的基本功。投顾群体中往往有一种PK论点，就是技术面分析和基本面分析孰轻孰重，其实这种PK完全将目的结论本末倒置，任何一种投资方法都有其擅长和不足的地方，一个专业的投顾应该思考如何更好将两种投资方法结合，为客户实现更好的资产增值和保值。其次是客观，客观两字看起来容易做起来难。客观两字意味着独立，一个合格的投资顾问应以客户的利益为中心，时时刻刻为客户着想，而不是以向客户推销产品为唯一目的。但市场现状是，当前投资顾问必须在相应机构才能获得执业牌照，同时接受机构的监管和约束，那么现实中，往往投顾从生计出发，会被迫为了机构利益最大化而放弃客观原则，一味的以促成交易和推销产品获取提成，长此以往，随着能提供服务的专业性的下降，必然会流失掉一些客户。再次是及时，资本市场每天风云变化，说时间就是金钱一点不过。证券交易进入互联网时代后，投资顾问已经可以借助许多交易和资讯软件来做到这一点，但面对海量的信息，及时准确帮客户做出正确的投资判断才是最终目的。可以说一个合格投顾面对瞬息万变的市场，必须有狼一样敏锐的嗅觉和豹子一样迅速的行动力，才能真正做到对客户资产负责。最后是坚持，很多投顾会说自己做了两年甚至五年，越来越迷茫，面对A股市场的种种不合理现状和许多难以满足的客户要求，也不止一次产生了退出的想法。其实任何职业和投顾并无两样，我们一面标榜投资终极目的是将自己立于不败之地，另一方面安慰自己失败是成功之母。如果你问一个从业二十年的投顾是如何坚持下来的，那就是市场大趋势既然无法对抗和改变，只有有效的分配职业生涯的侧重，牛市来了带客户做投资，熊市来了用专业知识来赢得客户信任，这样才能更好的为下次机会来临做准备。都说合格投资者要经历三大牛市和三大熊市洗礼，一个合格的投顾同样需要经历多次牛熊洗礼，顺应市场激烈波动才能更好的服务好客户。投顾大师app做什么的？

投顾大师app是一个成立不到一年的创业公司所主导开发的金融产品，旨在是搭建一个投顾和投顾，投顾和投资者的交流平台，而我们主要的服务群体，完全不同于其他所有股票投资类app，投顾不论现在还是将来，都会也将一直是我们服务中重要的一环。

审视目前投顾的日常工作，更多的是在线下对接客户各种需求，也是传统的证券公司服务模式。而随着移动互联网时代的到来，很多线下服务也在向线上过度，在我们和很多投顾沟通中，发现当前投顾客户之间沟通也开始从电话为主，向以







































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