私人财富管理师PWM专业资格国际认

私人财富管理师（PWM)专业资格

国际认证”考前培训班的通知

私人财富管理师专业资格认证

私人财富管理师(简称PWM）

认证是一个基于成功学（PositiveMentalAttitude）领域的、全球认可的区分和衡量专业财富管理人士的专业知识、技能、经验以及道德标准的认证标志。取得PWM资格认证的专业人士，意味着他们已在很大程度上掌握财富管理实践经验以及高端投资分析技巧。PWM是为了符合全球经济社会的发展需求而设立的，代表着当今国际金融领域财富管理专业资格认证的国际水平，具有高度的可操作性和实用性。作为国际金融领域财富管理专业“黄金标准”，PWM已经形成一套具有完善的课程体系、培训规划、考核体系的专业测评标准，是对从事财富管理专业人士知识和经验的证明。

私人财富管理师PWM认证课程体系

模块一保险工具在私人财富管理中的运用

（一）私人财富的法律风险

（1）家业与企业混同

（2）家庭关系变化的财产风险

（3）家庭涉外因素（移民、涉外婚姻、海外置业等）的法律风险

（4）人身风险（意外、身故、重疾等）的防御

（5）家庭财产刑事风险与其他风险

（二）财富保护与传承的法律工具的比较与分析

（1）赠与及其他契约

（2）遗嘱与遗赠

（3）信托

（4）保险

（5）其他金融工具的运用

（三）家庭财富与保险工具的运用

（1）解读保险、保险合同、保险利益

（2）保险的风险隔离功能、融资功能与家庭财富传承功能

（3）保险运用与家庭财富的具体形态

（4）保单的契约安排

模块二家族信托实务

（一）走近家族信托

1.家族信托的基本架构

2.家族信托与集合资金信托的异同

3.家族信托的主要类型

（二）家族信托中的财——信托财产

1.如何理解信托财产在我国法律中的地位

2.各种类型的信托财产及其操作

3.有关信托财产的尽职调查

（三）家族信托中的人——治理结构

1.家族信托中的人

2.委托人的能与不能

3.受托人的地位

4.受益人的权利

5.信托保护人与监察人

（四）家族信托与债务风险隔离

1.家族信托与委托人债务

2.家族信托与受托人债务

3.受益人债务风险管控的操作实务

（五）家族信托与婚姻财富管理

1.已婚人士的家族信托设立

2.家族信托与婚变风险管控

3.作为一种夫妻财产安排的家族信托

4.作为离婚财产分割替代的家族信托

（六）家族信托与财富传承

1.通过信托架构传承财富有什么不一样

2.保障性传承与发展性传承的分别设置

3.家族信托与家族企业传承

4.家族信托与祖业传承

（七）家族信托与其他法律工具的综合运用

1.家族信托与保险的嫁接

2.家族信托与非金融协议的结合

3.家族信托与遗嘱的结合

4.家族信托与家族办公室

5.家族信托与慈善

模块三家族企业股权安全与传承

（一）家族企业股权问题根源与解决之道（案例解析）

（1）家族企业股权问题的特殊性与普遍性

（2）家族企业股权问题的核心——控制权与利益均衡

（3）家族企业股权设计中的各类工具

（4）家族企业股权传承与控制权争夺案例解析

（二）基于战略层面的家族企业股权设计

（1）家族企业股权设计基础考量因素

（2）控制权与家族成员利益均衡性的综合考量

（3）平台持股工具及未成年人权益保护

（4）家族企业“泛集团化”股权架构设计思路与实例

（5）股权、协议、信托等工具在家族企业中的应用实务解析

（三）家族企业的公司内部治理

（1）家族企业治理的基本结构与各方关系的处理原则

（2）家族企业“三会”的设置与议事规则

（3）家族企业章程的特殊性设计

（4）家族企业经理层的控制与执行

（5）家族企业公司治理法律文件配备与要点

（四）家族企业的有序传承

（1）家族企业传承中的风险——控制权的维持与巩固

（2）家族企业中的“能者干事，平者分红”——绩效与股权激励

（3）“泛集团化”家族企业传承中的提前布局与安全传承

（4）家族企业传承中的权力制衡与有效退出

（5）家族企业传承中的法律文件配置

模块四婚姻家庭财富的界定与分割

（一）家庭财产的认定及其范围

（1）夫妻共同财产的认定

（2）夫妻单独财产的认定

（3）夫妻与子女之间财产的区隔

（4）夫妻与其他家庭成员财产的区隔

（二）夫妻债务、个人债务与风险隔离

（1）夫妻关系存续期间的夫妻共同债务认定

（2）离婚时的夫妻共同债务认定

（3）离婚时子女抚养与夫妻赠与子女财产协议的效力

（4）离婚时夫妻共同财产分割原则及方法

（三）离婚时家庭股权的分割

（1）作为夫妻共同财产的股权的认定

（2）股权性质及其对分割的影响

（3）不涉及其他股东的股权分割

（4）涉及其他股东的股权分割

模块五CRS家庭财产配置与税务筹划

（一）家庭财产配置的基本方法

（1）股权投资的基本模式

（2）债权投资的基本模式

（3）结构性投资的基本模式

（4）另类投资

（二）税务筹划和家庭财产配置策略

（1）金融账户注册地规划

（2）税收局面身份规划；

（3）跨境投资架构、模式规划

（4）资产配置策略分析；

（三）高净值人士CRS应对案例分析

（1）个税的现行法与未来变革

（2）征管最新案例、个税监管网与反洗钱2.0版本

（3）自然人纳税人识别号与最严格账户管理新制度

（4）房地产税和遗产税展望

（四）CRS与境外个税征管

（1）从美国FATCA法案到CRS

（2）挑战一：参与方众多

（3）挑战二：自动交换模式

（4）CRS主要涉税法律风险

模块六家族基金会与慈善信托实务

（一）《慈善法》热点问题与慈善信托的运作规则

（1）慈善信托的界定

（2）公益信托的设立和确定受托人应备案

（3）慈善信托受托人的选定

（4）公益慈善信托的“近似原则

（二）案例分析：慈善信托在家族财富传承中的作用

（三）家族基金会、慈善信托运作中的疑难问题

（1）股权捐赠疑难问题解析

（2）家族基金会、慈善信托的税收

（3）设立人家族成员在基金会的理事人选

（4）基金会代理参加股东大会如何行使表决权

私人财富管理师、师资团队介绍

陈云老师：

经济学学士、中级经济师、

认证私人银行家、国际金融理财师。

陈云老师为数十个家庭设计了个性化的私人信托方案，作为主讲嘉宾参与关于私人信托和大额保单的讲座近百场，发表专业研究文章数十篇。

陈老师有着十一年的家庭财富管理经验，擅长于依据家庭的不同生命周期及风险偏好，并结合不同的经济周期，提供全方位的财富管理建议。

12年底创立中国私人银行家俱乐部，引领中国式的家族财富管理，目前获得业界及高净值家庭的广泛







































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