渣打银行财富管理APP手机里的投资者教育

渣打银行财富管理APP入选“融城杯第三届金融科技创新案例评选”十佳案例，该评选由新金融联盟和金融城联合主办。以下内容摘自年6月出版的案例书籍《科技赋能金融——中国数字金融的最佳实践Ⅲ》。鉴于本文的采访完成于年12月，部分数据并非最新数据，敬请读者谅解。最终解释权归渣打银行（中国）有限公司所有。

年，渣打财富管理APP参与了由金融城和新金融联盟主办的评选活动，作为唯一的外资银行入选“第三届金融科技创新十大案例”！评委会由央行、银保监会、中国互联网金融协会、上海互联网金融协会、北京大学数字金融研究中心的专家们组成，经过三个多月的初选、复选、答辩等环节，从近百个参选案例中遴选出10个优秀案例。其他入选案例分别来自腾讯、蚂蚁金服、中国农业银行、民生银行、国泰君安等机构。专家们对渣打财富管理APP的推荐语为：“渣打银行结合跨境财富管理经验，针对目标客群开发新型客户资产配置和财富管理工具，做投资者教育领域的领航者”。近日，经过主办方的精心采编，《科技赋能金融：中国数字金融的最佳实践》一书正式出版，集结了包括渣打财富管理APP在内的9个案例。

从年参加评选到近期新版本上线，渣打财富管理APP在两年间又完成了15次迭代，功能也从最初的信息展示向更好服务用户需求发展。从今天开始，我们将对渣打财富管理APP的案例进行连载，并会进一步介绍目前APP上面各项新功能。

正如渣打银行财富管理董事总经理梁大伟先生在“第三届全球金融科技（北京）峰会”上的分享，智能财富管理时代的到来，渣打银行多年来沉淀下来的投资理念和专业能力，在金融科技的助力下将可以更好的服务客户。

渣打银行财富管理APP：

手机里的投资者教育课堂

01.

引言

02.

将中国元素融入渣打基因

03.

财富管理APP的诞生

04.

财富管理APP如何进行投资者教育？

05.

一切以客户为中心

06.

科技赋能专业团队

07.

结语：谋定而后动

引言

年12月11日是个特殊的日子——这一天中国正式成为了世界贸易组织（WTO）的一员。彼时中国金融市场呈现出多样化发展趋势，而在金融市场上也逐渐涌现出一类人，他们大都是改革开放的弄潮儿，90年代下海，经过十余年打拼积累了数量可观的财富，用现在一句时髦话说，就是“高净值客户”。

k先生是其中一位，从年开始，他就把目光投向实现财富自由上。但他既不知道该如何进行财富规划和资产配置，也不知道在哪里能找到满足自己需求的产品。年，报纸上刊登的一篇文章引起了k先生的注意，这是渣打银行发布的对近期国内外市场投资的建议，为他打开了理财之门。而在此之前，很少有银行定期公开向投资者发布投资观点。

在中国向外资银行敞开大门的同时，渣打银行

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