贝塔数据运用数字化助力ldquo20

年10月23日，由《当代金融家》杂志主办的“（第十届）中小银行发展高峰论坛”在成都市成功举办，大会以“加快数字化转型，重构发展新格局”为主题，聚焦区域性银行数字化转型发展。贝塔数据作为合作伙伴应邀出席了本次会议，与业界领袖共同构筑美好未来发展蓝图。中国工商银行原行长、中国人民银行研究局副局以及来自金融监管部门、全国60余家中小银行相继出席了本次大会。

主题分享环节中，贝塔数据数字化运营总监李正光先生针对“数字化助力银行‘开门红’提质增效”这一主题进行了分享。

传统开门红与数字化开门红区别

就传统开门红而言，全员动员的方式是开大会、高激励、分指标，这些方式在“数字化开门红”当中依然要延续。然而对于产品讲解、客户营销、寻找营销时机等其他营销形式，数字化将带来极大的效能提升。

首先是客户营销，以前是通过CRM拉取原购买过客户，然后激活并让其复购。但是现在通过“数字化客户池塘”，用客户标签智能识别出更多没有购买过的客户和对应的投资需求，通过AI智能提示营销时机，形成有针对性的营销。

其次在产品讲解上，过去的方式是定期更新理财经理话术，而现在通过数字化的方式，可以做到话术、营销物料、产品和投教类短视频的实时更新——根据外部市场、突发事件、重大新闻等资讯，及时为理财经理准备好相应的话术和营销资料。

还有对于员工培训而言，以前银行会请大量的培训公司来进行一系列的培训，然而现在可以通过数字化的方式，让理财师边学边练，用实战不断提升线上的营销能力。

最后对于管理层而言，同样重要的还有过程管理。比如，有些银行比较

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