史上最全的投资银行部门描述工作介绍

《卷一》

投资银行部

InvestmentBankDivision

投资管理部

InvestmentManagementDivision

私人银行部门

PrivateBank

财富管理

WealthManagement

资产管理部

AssetManagement

1

投资银行分类

投资银行按照类型分包括大型投行和精品投行：

BulgeBracket（BB）指的是一些投行业领军集团。我们经常能听到他们的名字，比如GoldmanSachs高盛，MorganStanley摩根士丹利，MerrillLynch美林，Citigroup花旗集团，DeutscheBank德意志银行，UBS瑞士银行，CreditSuisse瑞士信贷，BarclaysCapital巴克莱。

Boutique指的是精品投行。一般应届生不太会知道他们的存在，并不是说他们太小，而是因为精品投行业务多数于企业打交道，学生不知道是很正常的事情。精品投行大部分都是从投行里出来的人创立的，数量多规模无法计量，从小到大都有。精品投行生存的方法通常会专注于某一项业务，比如专做并购，专做发债等。

可参考的企业有Lazard拉扎德，Moelis美驰,JefferiesCo杰富瑞集团。

2应届生趋之若鹜的部门

投行中最主要的三大部门，也是众多应届生趋之若鹜的方位有：

投资银行部InvestmentBankingDivision（IBD）主要负责帮助企业通过上市、发债等手段融资或者帮助企业并购。

销售交易部SalesandTrading（ST）代表投资银行为市场提供流动性，将金融产品销售给机构客户、个人客户以及一些政府养老金等。自己也有交易员会从事交易工作。

私人银行PrivateWealthManagement（PWM）主要服务于高净值客户，身价基本都以亿计算，为他们管理财富；

下文指的投资银行泛指所有投行，包含国内外券商投行，并非只是一些顶尖的世界级企业。里面出现的岗位描述属于广泛性质，希望给职场新人做一个参照，文章内所指的“各类从业资格证”只适用于中国券商。

3投资银行部InvestmentBankDivision

投资银行给人的印象向来都是高大上的，我在巡回演讲中无数次被问的问题也是关于投资银行，有一部分人甚至认为投资银行是做投资的银行，这是一个很大的错误。另一个误区是“投资银行”不等于“投资银行部”，“投资银行”是个大概念，而“投资银行部”是投资银行其中的一个部门。

投资银行主要帮助企业发债Debt、上市IPO、并购MA等，基本按项目来划分，每个项目组之间的定位不同：

有的按照行业划分比如TMT、医疗、金融；

有些按照地区划分比如中国、美国、英国；

也有按照业务话费，股权、债权、MA并购。

投行的工作非常辛苦，每周70－90个小时不等，有些甚至会超过小时。尤其是外资投行，虽然坐的是商务舱住的是五星级酒店，但事实上毫无自己的生活可言，更谈不上工作生活平衡。出差是再平凡不过的事，项目慢的一住就是几个月，项目快的几天后就回去。有人进去后受不了这样的强度离开，也有人乐此不疲。

虽然毕业生如此狂热的追求这个职位，但其实很少有人会在里面待一辈子。当然国内外投行还有一个很大的区别就是“保荐人”，内容很多有兴趣的小伙伴可以去查一下。

*来源：Pexels

投资银行部门是下属“资本市场部”，有些机构单独把投资银行剥离出来，有些则继续保留。资本市场分为：

◆股权资本市场EquityCapitalMarket（ECM）

◆债务资本市场DebtCapitalMarket（DCM）

◆其他资本市场OtherCaoitalMarket（OCM）

先前讲到投资银行部门会负责帮企业融资上市，具体融资融多少，上市的价格是多少等等，关于定价、沟通就是由资本市场部来操作完成的。

给学生的建议：

对于非、的学生，进投行部确实是一件非常困难的事，这个部门本身岗位就少，需要的基本上都是精英中的精英，尤其在国内每年如此之多的毕业生情况下，投行的岗位竞争变的越发激烈。我能给出的建议只能是分两步走：

第一步：先入行拿经验再跳槽。国外有精品投行，国内也有承揽业务的公司，虽然名字可能不为大众所知，但他们也会拿到一些关于并购、融资、发债之类的项目，如果能拿到有此类的岗位，哪怕是项目打杂职位尽可能去参加。

第二步：先在金融行业工作一段时间后，再通过熟人引荐去投行部门，或者搞好猎头关系，通过猎头进入。如果当你起步不如别人的时候，不要冲着钱去，记住你去的目的只是拿经验。许多学生看不上小公司，眼高手低是新人入行的大忌。先具备一定的能力再通过内部推荐入职会更方便，时间稍稍晚几年是没有办法的事，毕竟早期技不如人。

需要的证书：

由于上市融资都会涉及财务、法律、审计等问题，如果你具备其中任何一项能力，都会帮到你不少，尤其在国内投行：证券从业资格证＋CPA+律师背景等。对于外资投行，有个关于CFA的误区我几乎每次讲座都会提到，很多人考CFA目的是去投行，但非常可惜，外资投行对CFA不感冒，外资投行更喜欢名校学生或者MBA，CFA这本证书更适合做基金经理和PortfolioManager。早期投行业务基本以上市为主，现在业务越来越多元化并购重组，资产证券化等新产品的增长，这让投行业务不断的发展，同时也给了毕业生创造了更多的机会接近投行。

4投资管理部InvestmentManagementDivision

投资管理部下设“资产管理AssetManagement”和“财富管理WealthManagement”两个部门（下文将一一涉及）这个部门的人会给AM和WM提供全球投资的信息，粗略的分类他们会被分成:ClientSolutionsandInvestmentStrategies两块：

机构的ClientSolutions主要面对主权基金，保险公司，养老金等超级重大资产；

InvestmentStrategies就是我上文说到的研发组合投资的策略以及为客户量身定制产品，涉及内容有：Equity,FixedIn







































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