投行岗位大起底,原来你竟是这样的投行

传闻在投行工作毕业即年薪百万！

现实中投行的工作是怎样的？

投行都有什么岗位？我该怎么选？

具体都有什么工作？

完整的项目到底是怎么个流程？

一次帮你彻底弄清楚！！！

先说说投行的岗位划分

投资银行基本被分为前台、中台和后台办公室。前台和后台的工作差别很大

前台：

包括IBD、SalesTrading、Research、FICC。前台的业务是直接面向客户，直接创造银行的收入和利润。

中台：

包括RiskManagement、FinancialControl、Treasury、Compliance、Quant。中台就是为前台提供支持的。

后台：

包括Operations、Technology。后台主要是为前台提供支持，使前台可以更有效地做赚钱的业务。

一般来讲投行的前台岗位要求会比中台和后台的岗位高一些。前、中、后台对投资银行的贡献差别很大，所以前台的奖金比后台要多得多。

大致的架构大家可以参考下图

首先，我们先要明确，InvestmentBank，这个是广义的投行。

可以将一家InvestmentBank理解为一家公司，那么其中会有很多部门，包括InvestmentBankingDepartment，简称IBD,中文叫做投资银行部。

IBD其实是InvestmentBank下面的一个部门，就是狭义上的投行，指投行部，投行的业务。例如，高盛的确是InvestmentBank，但高盛还有Research，还有SalesTrading，还有GCM，还有AssetManagement（AM部门）等等。

接下来我们着重聊一聊热度最高的IBD（InvestmentBankingDepartment）

InvestmentBankingDepartment

一般来说IBD会有三个Function，即三个大职能。

第一个是Origination

中文是承揽，即如何Originate项目，能够把项目找到并带进门。这是投行业务前线中的最前线，去开拓业务，去和客户沟通。充足的投行项目资源，是投行赖以生存与发展的根本保证，因此承揽至关重要。

第二部分是做Execution

就是做执行工作，中文的投行里面叫做承制/承做。

所谓承做即负责项目的分析研究工作，包括尽职调查、方案设计、工作底稿及申报材料制作、项目申报、后续维护等全过程运作。

其中也包括了协调与项目有关的各类关系，包括与企业、中介机构之间的沟通、协作，同时也需要协助进行客户关系的维护等。

承做需要扎实的专业功底和出色的协调能力。

第三部分就是ECM/DCM。

ECM：EquityCapitalMarkets，这个叫做股票资本市场部。

DCM：DebtCapitalMarkets，债券资本市场部。

它们就是IBD里面的承销部门。

ECM、DCM职员负责和ST里的销售一起和投资人沟通，把股票卖出去。

“如果你想进ECM，你要会充满热情地把故事讲出来”，Citi法国工业ECM组前负责人Rambosson说，“你要向某家公司的股东和管理者表现出你很关心他们的公司。你要展现出你有足够的信心和热情让他们成功完成IPO、增发、或大宗交易。”

ECM面试中，面试官会问你关于近期IPO项目的情况，和某家公司股票有吸引力的原因，以及如果让你去完成项目你会怎么样向投资者推销等问题。

DCM发行量远远比ECM大，DCM工作者会花大量时间和客户沟通状况，传达市场信息，告诉他们发债的难易程度、发债的条款架构等。因此想进入DCM部门，人际沟通能力很重要。

怎么才能进IBD

IBD不同岗位要求的专业能力也不尽相同，你可以参考如下问题：

Origination承揽：

你是否能给银行带来有价值的项目？

Execution承做：

你能否描述好一个企业的商业模式和发展前景？

你的Modelling是否过关？

你的财务知识是否过硬？

你是否懂得如何做好全面尽调？

你如何判断企业经管的合法合规？

你是否能承受高强度的工作压力？

ECM/DCM承销：

如果你向往ECM，你是否能掌握多种估值方法，并对他们的优缺点烂熟于心？

写在最后

以上就是对投行岗位的概述和IBD的具体情况介绍，不知道同学们看完有什么样的感受，跟预期有差距吗？

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