鑫闻界济南,最新的一块金改试验田

记者高寒

去年11月25日，中国人民银行等八部委印发了《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》的通知（银发〔〕号），济南成为国内首个科创金融改革试点城市。迄今，已经一年过去。期间，3月31日，《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》出台，济南作为最新一块国家级金融改革试验区，有了具体的行动规划。

而在当天举办的发布会上，省地方金融监管局副局长李坤道介绍，未来济南将建全科创金融组织体系，争取设立科创金融专营银行，支持济南科创金融改革试验区建设。

作为黄河流域中心城市，凭借经济大省省会的优势，济南的金融业发展水平不仅在省内处于第一梯队，在全国范围内也有一定的竞争力。济南目前拥有金融机构余家，财务公司数量居全国15个副省级城市第1位。

12家全国股份制商业银行之一的恒丰银行，其总部设在济南，在全国设有余家分支机构。恒丰银行年年报显示，截至年，恒丰银行总资产超1.2万亿元，实现营业收入.79亿元，净利润63.48亿元。在英国《银行家》杂志公布的年全球前强银行排名中，恒丰银行位列第位，较上年大幅跃升27个位次。

同时，济南拥有齐鲁银行和莱商银行两家城商行。除济南农商行外，章丘区、莱芜区、济阳区、平阴县、商河县均有当地农商行，其中济南农商行和山东莱芜农商行年总资产分别为亿元和亿元。

得益于较为充裕的金融资源，济南在资金总量（金融机构本外币存款总量）上，一直处于同级别、体量城市的领先地位。根据年12月的数据，济南市金融机构本外币存款总量在各城市中排名16位，不仅高于合肥、福州等“新晋万亿城市”，也领先青岛、无锡、佛山等经济体量较大的工业城市。在全国15个副省级城市中，济南的资金总量排名第九。

可以说，济南市在金融业的体量上，完全具备承载金融改革试验区的能力。

山东证监局副局长张兆兵提到，要打造服务科技创新的直接融资体系，打造服务直接融资的金融组织体系。而这背后，则是目前济南在建设科创金融示范区领域存在的相对短板。

尽管央行、银保监局已经出台一系列措施鼓励金融机构对小微企业、科创企业贷款，但对于创业者，要想获得银行贷款，仍不是一件容易的事情。即使是机制相对灵活的股份制银行、城商行，依然很难满足科创企业的金融需求。而对风险容忍度更高、更看重企业成长潜力的社会资本，可以体现出对科创企业更强的包容性。

但无论是在这种资本体量，还是活跃度方面，济南目前还有很大的改善空间。

以私募资金为例，根据iFinD年的数据，山东省在中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）登记的存续私募股权、创业投资基金管理人共计家，备案的存续私募股权和创业投资基金只，存续私募股权和创业投资基金管理规模.93亿元。青岛市私募股权、创业投资基金管理人家，管理基金数量只，管理基金规模.02亿元；济南市私募股权、创业投资基金管理人家，管理基金数量只，管理基金规模.19亿元

全国管理规模超过10亿的私募公司数量已经超过家，所在地为山东的私募公司为8家。其中，青岛4家（均在崂山区），济南4家（历下区3家、槐荫区1家）。而这8家私募公司管理规模，均未超过20亿。也就是说，在大规模私募资金公司领域，济南暂时还处于空白状态。

年注册制试点以来，济南市已有6家企业登陆科创板、9家企业登陆创业板，目前科创板上市公司数量、市值均居全省第一，上交所还在济南成立了全国首家科创板企业培育中心（山东）。张兆兵介绍，多层次资本市场支持济南市建设科创金融改革试验区，已经有了一些有益探索，也具备了坚实的基础。

但于此同时，在反映一个地区科创企业活力的风险投融资活动方面，济南同样“动静有限”。根据iFinD数据，整个-年两年间，我国境内共有超过场天使轮融资活动，有5场发生在山东省，青岛2次，烟台2次（为同一家企业），济南1次。济南企业的这场天使轮融资为年10月25日沛学生物获三元生物万元人民币天使轮投资。

而与济南同级别、体量的城市中，合肥共发生了11次（安徽2年内共有13次天使轮投融资活动，其中11次在合肥），其余的西安、福州等城市，其天使轮投资行动的次数也都超过济南。

因此，对于济南市来说入，如何让相对充裕的资金，投向最具成长潜力的创业企业，是济南打造科创金融改革试验区的一个目标。济南市地方金融监督管理局局长冯毅就表示，未来济南将针对初创期科创企业，重点通过基金专项补助、政府引导基金让利等方式集聚天使投资、创业投资，解决科创企业融资“最先一公里”难题。

而针对成熟期科创企业，济南将主要从上市辅导、股权融资、债券融资等方面给予支持，以全周期、全要素的扶持政策体系促进科创企业高质量发展。以保证投资人能够获得良好的退出渠道，实现受益。

山东省地方金融监管局副局长李坤道介绍，未来济南要争取设立科创金融专营银行。让银行这一相对传统的间接融资模式，服务科创企业，或许是济南这个最新国家级金改试验区的一项重要试验。

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