投教人行营业管理部培训节目反洗钱大家

为提升各机构反洗钱履职能力，中国人民银行营业管理部反洗钱处制作了培训节目《反洗钱大家谈》。

该节目第一期围绕“如何更有效打击跨境赌博和电信网络诈骗”等违法犯罪行为，邀请了中国人民银行营业管理部、中国民生银行、财付通支付科技有限公司等机构的反洗钱专家就监管、银行、支付机构在各自领域内如何有效展开反洗钱工作进行了探讨。

节目重点讨论了如何解决当前客户身份识别工作中存在的“实名实卡不实人”等难点问题以及如何利用大数据技术更有效的开展监测分析等工作。

中国人民银行营业管理部反洗钱处副处长

刘丽洪老师

从监管角度谈到：“反洗钱工作在预防、监测和阻断非法资金方面有天然优势，人民银行营管部已把多份涉及跨境赌博、电信网络诈骗的重点可疑交易报告移交了公安部门，形成了侦破线索，有力的打击了犯罪分子的嚣张气焰。与此同时，我们的银行与支付机构也在利用反洗钱工作机制在第一时间把违法资金拦截在金融体系之外，起到了很好地预防作用。但有些金融机构仍存在对自身承担的社会责任认识不足，“重业绩，轻责任，重利润，清合规”的情况，还有对自身面临的风险状况认识不清、对自身风险能力认识不准的问题，给犯罪分子留下了机会。”刘丽洪老师还谈到，需要通过加大对公众的宣传培训工作，提高对跨境赌博、电信诈骗的警惕性，从源头上进行堵截。同时为金融机构创造一个好环境，使客户更加支持和理解金融机构的反洗钱工作。

中国民生银行反洗钱管理部政策处副处长

王欣老师

从商业银行角度谈到：商业银行打击洗钱犯罪的第一个难点在于客户的法律意识淡薄，第二个难点在于犯罪分子善于将交易伪装合法交易，第三个难点在于公众导向有失偏颇。反洗钱岗位人员需要努力提升自己的反洗钱履职能力，以应对不断更新的涉赌涉诈等各种洗钱犯罪手法。

财付通支付科技有限公司合规官

沈可生老师

从支付机构角度谈到：义务机构应该和广大社会公众建立起新型的工作关系、设立公众举报平台，通过群众举报发现有价值的情报线索。同时义务机构应该加强和司法机关以及金融监管部门的日常沟通和汇报，及时准确的获取国家和社会高度

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