5月2223日bull上海

?培训背景

年，受疫情影响，商业银行不良资产增加、处置压力继续增大。截至年末，商业银行不良贷款余额为2.70万亿元，较年末增加2,亿元，增长率达11.93%；不良贷款率为1.84%，基本维持年末1.86%的水平。年中国银保监会工作会议提出，继续做好不良资产处置；加快推动高风险机构处置；要毫不松懈防范化解金融风险；严格落实房地产贷款集中度管理制度和重点房地产企业融资管理规定。银保监首次提出推动大型银行向中小银行输出风控工具和技术；强调推进村镇银行改革化险和兼并重组，突出积极防范外部风险冲击。年初，银保监会发布《关于开展不良贷款转让试点工作的通知》，正式批准单户对公不良贷款转让和个人不良贷款批量转让，意味着2.8万亿市场的个贷不良资产投资与处置机遇即将来临！同时，不良资产证券化发展快速，资产证券化已成为商业银行处置不良资产的重要手段之一。年银行间市场不良资产支持证券共发行54单，发行规模合计.43亿元，消化不良贷款本息余额1,.38亿元，发行单数与规模均大幅增长；国有银行仍是最主要的发起机构，资产管理公司首次参与发行。未来不良资产证券化将继续作为银行处置不良资产、盘活存量的重要工具，具有较大发展潜力。国内不良资产市场经过20多年的发展，新的经营模式和处置机制愈发成熟，创新经营、精细管理、高效处置是各类主体保持市场竞争力的重要基石。为此，中国金融前沿论坛（CFAF）将于年5月22-23日在上海举办“第六期商业银行不良资产处置与不良资产证券化实操专题培训”挖掘不良资产市场创新的经营模式和处置手段，帮助不良资产从业者及各方机构系统提升资产投资、经营、处置实操技能，抓住当下的不良资产行业蓬勃发展的历史机遇期。诚挚邀请相关同业参加学习交流，推动行业健康稳健发展。?参加人员机构类别：银行、信托、证券、资产管理公司（AMC）、金融资产投资公司、债转股子公司、券商资管、央企、国企不良资产投资平台、上市公司、FOF基金、私募基金、不良资产基金、金融控股集团、融资租赁、民营投资机构、财富管理、资产交易所、服务商、律所等机构职能类别：中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、资产保全人员、客户经理等相关参与不良资产投资及处置的人员。?授课老师

L老师，银行不良资产处置资深专家。

一直持续专业从事不良资产处置管理及参与相应国家政策的制定，见证了中国商业银行风险管理制度改革和不良资产管理处置政策发展变迁的历史，累积管理和处置的银行不良资产总量超过万亿，是我国最具有丰富的银行不良资产管理处置及交易经验的专业人士。

C老师，某头部券商结构金融部负责人。

作为负责人完成了包括建设银行、工商银行、农业银行、招商银行、浦发银行、华夏银行等多家国有及股份制银行多单资产证券化项目的承销及发行工作，其中主持完成不良资产证券化项目十多单，涵盖所有不良贷款品种，具备扎实的理论知识和丰富的实战经验。

D老师，某国有银行公司金融业务部总经理。

长期在金融系统工作，先后从事会计、信托、证券、信贷、法律、风险管理、个人金融、国际业务、公司金融（投行、资管）等业务，并担任多个部门主要负责人。曾参与多笔房抵贷不良资产的收购处置，同时拥有多个单体项目的收购重整经验。?培训日程第一讲：5月22日，9:00-12:00主题：中国商业银行不良资产现状解析及处置路径实务案例

一、商业银行不良贷款总体情况与未来趋势

1、不良资产来源分析

2、商业银行不良贷款总体情况

3、商业银行不良贷款的分布情况

4、商业银行不良贷款率增长的成因

5、控制商业银行不良贷款率增长的对策

6、当前中国不良资产行业面临的新挑战

7、中国不良资产行业未来的发展趋势

二、商业银行不良资产的传统处置路径

1、银行不良贷款处置的主要策略

2、不良资产管理的主要模式

3、不良贷款处置的常规方式

4、不良贷款处置创新模式

5、不良资产处置市场参与主体

6、不良资产行业管理及处置中的法律要点分析

三、商业银行不良资产批量处置分析

1、商业银行不良贷款批量转让的适用范围

2、商业银行不良贷款批量转让的模式

第二讲：5月22日，13:30-16:30主题：中国商业银行不良资产证券化相关问题研究和实战经验分享一、我国不良资产现状1、传统处理模式2、监管要求二、不良资产的界定三、不良资产证券化的主要运作流程1、构建基础资产池2、基础资产尽职调查、预测现金流3、信用增级4、资产定价5、构建SPV四、不良资产证券化的主要结构1、发起机构和资产服务机构——商业银行2、受托机构——信托公司3、特定目的载体（SPV）——SPT4、资金保管机构五、不良资产证券化的信托模式——以A银行不良资产收益权转让为例六、不良资产证券化的法律问题1、基础资产的构造2、资产池的组建3、信托型SPV4、不良资产收益转让和债券转让的区别5、基础资产的报备及后续信息的披露七、案例分析1、对公不良2、个人住房贷款不良3、信用卡不良4、小微企业不良贷款八、不良资产支持证券投资者情况1、投资者的主要类型2、次级档证券投资的主要特征3、级次档证券收益九、不良资产证券化准备工作注意事项及实战经验之谈1、准备工作示意性时间节点2、前几批试点项目实战经验之谈3、专业准备工作要点4、全方位支持与助力5、专业工作交付品模板第三讲：5月23日，9:00-12:00主题：多重视角下的新时期个贷不良处置一、个贷不良资产基本概况与当下政策背景1、个贷类业务概况2、个贷类不良资产概况3、信用卡类不良资产情况4、当前个贷不良管理政策二、个贷类不良资产处置的业务特点1、个贷类不良资产处置难点2、影响个贷不良回收主要因素3、个贷类不良资产处置方式4、个贷类不良资产回收率三、个贷类不良资产业务的国际经验借鉴1、重视数据挖掘和估值模型的研发与应用2、采用自主清收和委托清收相结合的方式3、重视构建风险控制和合规管控系统四、个贷转卖价格与价值判断1、参与个贷类不良资产试点机构2、首批试点个贷类不良资产主要特征3、首批试点个贷类不良资产包成交情况五、开展个贷类不良资产业务策略思路1、多措并举打造业务先发优势2、建立高效稳健的催收机制3、发挥个贷类不良资产证券化优势（辛钦大数定律与数据资源）六、数据信托制度——一种可能的方式1、直击痛点2、基本理论第四讲：5月23日，13:30-16:30主题：不良资产投资管理细分领域——烂尾楼盘活房抵贷一、不良资产投资的主要投资领域1、不良资产市场生态圈2、传统资产包投资瓶颈3、十大行业细分投资领域二、烂尾楼市场分析三、烂尾楼形成原因及盘活模式1、出现烂尾的原因分析2、债务重组的博弈各方3、企业债务重组的模式3.1案外重组3.2破产重整3.3司法拍卖3.4债务重组具体方案3.5烂尾楼盘活业务的主要参与方3.6AMC不良资产投资与地产商的合作模式四、房抵贷不良资产投资机会及风险1、房抵贷市场概况及非银行机构房抵贷公司的核心痛点2、房抵贷不良资产收购的重要风险3、房抵贷尽调标准化尽调6维度+近标准化尽调指标4、房抵贷量化估值模型5、量化的投前收益测算模型及投资处置周期管理模型核心要素五、优势谈判理念+技巧分享1、为什么要谈判？2、什么是优势谈判？3、如何做到优势谈判？3.1开局前谈判技巧3.2中场谈判技巧3.3终局谈判技巧?部分往期回顾培训时间：年5月22-23日(周末)培训地点：上海市（报名后具体通知）培训费用：①标准价：元/人。②团队价（3人以上含3人）：元/人。（※含参会费/资料费/税费/午餐费，往返路费/住宿/餐饮等均需自理）报名方式：扫描

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