商业银行对公重点业务策略新基建细分产业

邀请函

近期政府财政政策加码、货币平稳扩张，新一轮大基建与政府投融资新理念相结合，给银行在新基建、地方政府投融资、专项债与市场化融资的结合运用带来了契机；同时，随着5G网络和新基建的推动，科技型企业站到了发展的风口。商业银行该如何围绕新基建带来的增长极，在“六保”政策支持情势下，精准设计市场化融资的金融产品结构、期限，是商业银行公司金融端对公人员、风控端尽责审查和审批人员，需要掌握的必要技能。在严禁新增地方政府隐性债务前提下，如何把握隐性债务政策业务合规边界，如何合规开展基建项目投融资，如何防范法定专项债券风险，后疫情背景下的对公业务重点业务领域该如何把握？

为此，北京领带金融学院将于年8月28-29日在杭州举办为期两天的《商业银行对公重点业务策略、新基建细分产业拓展、政府投融资与专项债实操》专题研修班，届时将邀请监管部门领导及资深业务专家与大家进行深入的交流与分享，并以实战案例贯穿课程始终。

课程安排

8月28日

9:00—12:00

金融监管政策取向及风险预警与处置问题

中国人民银行金融稳定局原副局长

8月28日

14:00—17:00

商业银行介入新基建浪潮中七大产业拓展的新机遇

现任某国有银行审批部副总经理

8月29日

商业银行参与地方政府投融资及专项债项目配套融资及风控

现就职某股份制银行总行投行部总经理助理

授课老师

中国人民银行金融稳定局原副局长、现任中国人民银行汇达资产托管公司副总经理、国家发改委国合城市规划研究院副院长、中国财政学会政府与社会资本专业委员会副主任委员、清华五道口“金融风险与处置”客座讲师。

现任某国有银行审批部副总经理，具有34年国有大银行多岗位履职经历，超28年公司金融、个人金融审批、风控实践经验。16年信用审批主任、审批人、高级风险分析师职位，高超的预识风险技能斩获丰硕，屡屡预警并提前压降了若干民营集团客户多笔各数十亿元的大额高风险授信。

现就职某大型商业银行总行投行部总经理助理，负责产品创新，资产引入。先后在证券公司、信托公司、公募基金管理公司工作。曾任证券公司产品总监，长期从事资产管理产品开发、战略研究工作。熟悉商业银行理财业务、托管业务、资产证券化、信托业务、基金公司类信托业务、资本市场业务的理论与实务，参与了所任职机构众多有行业影响力的项目工作，具有丰富的实务经验，擅长金融产品的研发、结构设计与风险控制。

课程大纲

专题一：金融监管政策取向及风险预警与处置问题

一、疫情背景下金融监管政策的调整

1、以国内循环为主，各项经济指标已趋于好转

2、目前资金总体充裕，但货币政策不会搞大水漫灌

3、对资本市场“建制度、不干预、零容忍”

1)增加新的机构投资者

2)加大权益类资管产品力度

3)推进银行与基金公司、银行与保险公司等各类机构深度合作。

4)引导商业银行有序处置非标不良资产

5)支持保险公司通过直接投资、委托投资、公募基金等各种渠道，增加资本市场投资，特别是优质上市公司的股票投资

6)对保险公司权益类资产配置实行差异化比例监管，引导保险机构将更多资金配置于权益类资产

7)积极应对风险，金融监管要有弹性和温度

二逐步建立金融风险甄别分类和处置预案

1、各类金融创新引发的金融风险

2、金融产品操作流程不规范导致的操作风险

3、缺乏对风险的识别引发的道德风险

4、监管政策与法律风险

5、由房地产市场引发的金融风险

6、地方政府的债务风险

7、产能过剩领域引发的风险

8、流动性错配的结构性风险

1）建立风险监测预警体系和应急机制，及时甄别金融隐患。疫情条件下大概率事件,巴铁案例

2）加快完善相关法律法规，实现依法监管和处置与退出

3）在已发现风险的早期实施相关金融风险的必要隔离。德隆风险处置案例

4）最大程度降低处置成本，提高处置效率。关于南方证券处理案例

5）充分发挥存款保险机制的作用，加强存款人权益的保护。关于“两会一行一委”的监管体

6）发挥金融机构股东和债权人的自我救助作用，增强资本与债权的损失吸收能力。关于“五一”机

7）关于金融普及教育问题，非法集资问题

专题二：商业银行介入新基建浪潮中七大产业拓展的新机遇

一、把握新基建浪潮中的七大产业拓展的新机遇

1、“新基建”的概念和分类

2、聚焦新基建七大细分产业领域

(1)5G基站建设(2)新能源汽车充电桩(3)大数据中心(4)人工智能

(5)工业互联网(6)特高压(7)城际以及城轨交通

3、新基建七大领域可能的投融资渠道

4、“新基建”加速落地，银行如何抓住万亿级市场机遇

(1)突出重点领域，明确营销重点，把握业务拓展新机遇

(2)围绕重点区域和客户，全方位提供金融支持，区域策略、客户和产品策略

二、商业银行介入“新基建”项目的营销途径和方式

1、商业银行在政府专项债配套融资中怎么做和做什么？

2、“新基建”的七大领域产业链探究和营销切入

(1)新基建多落地在人口密集省市

(2)“新基建”的七大领域产业链剖析

3、5G、大数据、人工智能行业产业链梳理及银行介入建议

(1)产业链组成结构：上游射频、天线、PCB等零部件，以及中游无线基站、光通信设备等主设备、系统集成与服务行业。

5G产业链细分市场竞争格局，5G基站主设备市场

5G手机上中下游产业链

数据中心产业链

工业互联网产业链

(2)潜在重点企业和客户介绍

5G产业链相关企业名单

(3)商业银行营销介入建议，需要

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