说说银行的账户能源投资是怎么回事

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当前国际油价非理性暴跌，前面到达过20美元附近，后市还可能再创新低。因为油价暴跌，许多读者朋友建议我带他们做国际原油。因为如果油价由20美元涨到30美元，那就有50%的利润，油价也不可能永远躺在20美元的地板上。如果加杠杆交易，那利润更是不得了。更有胆大的读者，认为油价波动大，既可以做多（买入），也可以做空（卖出）赚钱，很想试试。朋友的说法不是没有道理，现在国际原油交易确实有比较好的赚钱机会，收益远大于风险。但是，没有任何一个投资是稳赚不赔的，要赚钱还是必须掌握一些基本的常识和交易技巧。这篇文章就跟大家讲讲原油交易的ABC。一、为何选择银行平台交易原油能源投资，有现货和期货交易两种。合法的原油期货交易，只能到期货、证券公司开户，做上海能源交易所的原油期货，不过，国内期货水太深，市场容易被人操纵，建议坚决不碰。想做国际原油期货投资，需要到香港或其他境外地方去开户，使用合法的外汇进行交易，一般人不容易做到。国内所有宣称进行国际原油期货交易的，都是非法或灰色的，要特别小心。非法的事，坚决不要做，因为没有法律保障。原油现货交易国内有一些地方政府批准的交易平台，资金安全不是十分令人放心。最安全靠谱的是各大银行的“账户能源”投资，跟其他地方政府批准的交易平台相比，银行安全得多，但银行收取的利差，只能用“黑心”来形容——现在国际油价波动大的情况下，大多数银行买卖进出各一次，平仓的利差是1%左右，而期货平台全部费用加起来只有0.01%，倍的交易成本，算不算黑心？银行的“账户能源”，号称是现货交易，其实是不加杠杆的国际原油交易，价格紧盯国际原油期货价格，只是银行作为中介，变成了投资人的交易对手。跟银行换汇一样，银行让你卖出原油的价格，比即时交易的国际合约价格低，让你买入的价格比国际市场的高，这个差价银行拿去了，称之为银行“利差”。各银行保留“利差”调整的权力，在油价波动较大时，银行收取的“利差”就高，因为银行必须保证自己%的赚钱。将来国内可以合法地做国际原油期货了，那银行的这个所谓现货投资产品就完蛋，没人愿意付出期货交易倍的交易成本，在银行平台交易。二、如何开通银行能源交易各大银行都有自己的产品，大同小异，无非利差和截止交易时间略有不同。我没有进行过这方面的比较。有意思的是，工商银行这几天由于交易量太多，超过了国家有关监管部门给它的持仓限额，因此这几天工商银行的开仓受限，就是当油价暴跌，你想买进的时候，提示交易无法进行，因为工商银行的交易额超限。我试了交通银行可以，其他朋友试了招行和建行、中行都没问题。有了一张银行的借记卡即储蓄卡，下载手机银行或者登陆网上银行，找到银行的“账户能源”（一般在证券期货投资栏目中），点击开通能源交易。网上回答一个风险调查问卷，一个或两个愿意承担账户交易损失风险的法律声明，就可以网上签约了。会用手机和上网的人，正常智商，一般3－5分钟能搞定。三、北美能源和国际能源有何不同银行的能源交易，完全跟踪两个国际原油交易价格，一个是北美轻质原油，叫WTI原油，价格会低一些；另一个是英国的布伦特原油，价格会高一些。两个产品波动幅度差不多，走势是完全一样的，通常是后者跟随前者波动，偶尔也有不同。原因是美帝是用油和产油大国，北美油价具有更大的国际影响力，就是中国媒体所说的定价权。顺便说，中国开设上海能源交易，当年官方和媒体都极为重视，公开声称要夺回国际原油定价权，打破美帝的美元－石油掠夺体系。我当年写了一篇非常有名的文章《关起门来自嗨，响声再大也不可能惊动全球》。如今这么多年过去了，一切如我所料。不信大家去问问，国际原油交易，没有任何人、任何机构参考上海油价。上海油价从来没有摆脱过北美油价，而像我们大A股一样特立独行，扬眉吐气。对投资人来说，选择北美能源还是国际能源即布伦特能源，其实是一样的。我个人更喜欢交易北美合约。绝对不存在做多买更便宜的北美能源，卖空就做国际能源，因为这属于不同的产品，平仓的时间还是要各自卖出和买入来对冲。如果这段话听不懂，基本上就不要做这个能源投资了，文章也不要往下看了。四、远近合约的选择和“转期”工商银行目前交易的有、和连续合约三种，交通银行我只看到、合约，没有看到连续合约。选择不同时间的合约非常重要。合约就是年5月份交割的合约，合约是年6月份交割的，连续合约是持续交易，不交割的。总之，每家银行提供的交易产品，有远的，也有近的，还有连续交易的。美原油期货的交割日期的规则是：当前交割月份的交易须在交割月前一个月的25号之前的第3个营业日终止交易。若该月25日为非营业日，则交易须在25日前一个营业日之前的第3个营业日终止交易。通常是每个月的20日前后。就是合约4月20日前后终日交易，合约在5月20日前后终止交易。散户投资能源产品都只是赚取差价，不是真的去交割国际原油。终止交易就是买入的多单，到期前卖出相同数量的合约平仓；卖出的空单，到期前买入相同数量的合约平仓。可是，离交割日越近，波动幅度越大，银行为了回避风险，就自己规定了一个终止交易的日期，这个大家要去查一个各银行的产品介绍。比如，工商银行的合约，规定最后交易日期是4月14日；合约截止日期是4月23日（我没有看错哟，就是4月23日！）。连续合约就不存在这个问题，我的理解是可以一直放着，至少银行的产品说明上是这样说的。在合约终止交易前，投资人可以选择自己平仓、转期；也可以设置由银行自动转期。如果你不主动平仓、转期，又不设定自动转期，那到了交易终止日，银行就强行给你平仓了。需要说明的是，不管是你自己“转期”，还是银行给你“转期”，其实是自欺欺人的说法。没有什么“转期”，说是先平仓，然后再开新的合约。平仓的是老合约，开仓的是新合约。这两个操作，都要给银行奉献一笔交易“利差”。如果时间点把握不好，就有比较大的账户损失。如何尽可能避免少损失，涉及高超的交易技巧，这篇文章就不介绍了。最后说说是选择近月合约好，还是选择时间较远的合约好。通常近期合约波动幅度更大，搏取差价的交易机会更多，当然，风险也更大。此外，越近的合约，意味着离交易终止的时间越近。在长期上涨趋势的末期，大家预期价格会有回落，远期合约的价格更低些；相反，经长期下跌或急速下跌之后，大家预期后面会有反弹，远期合约的价格就高一些。我个人倾向于选择更近的合约，因为波动幅度更大，有机会获得更大的利润。因为银行的“账户能源”产品实际上远早于国际期货合约提前终止交易，各家银行选择的时间点可能还略有不同，因此基本上不会产生非正常的波动。五、能源交易跟炒股有什么异同跟股票交易最主要的不同有两点：第一，不能买入或卖出了就拿着不动（除非交易标的是没有交易截止日期的连续合约），因为你拿着不动，到交易终止日银行就给你强制平仓了。转期则有非常高的交易成本。第二，可以真正的T＋0交易，一天交易N多次，而且既可以先买入后卖出即做多，也可以先卖出再买入即做空。许多人担心这个交易会不会爆仓。我认真看了，而且昨晚下午和晚上实际操作了，可以肯定地讲，银行这个现货能源产品是%的保证金，即没有杠杆，因此即使满仓，跟股票一样并没有爆仓的风险。昨晚我用3万多元资金，3小时内持续逢低买入，然后反弹后抛出，赚了差不多3%利润，粗略估算给银行奉献了差不多1%的利差。注意，即使投资者亏损，银行的利差也是雷打不动的，因为每次交易，银行即从买卖价差中收取了利差。跟炒股一样，虽然是银行平台，没有任何人能保证稳赚不赔，不排除本金有较大损失。银行不对客户的亏损负责。六、什么样的人适合做银行能源交易做能源期货的人，必须具备以下基本条件：1、智商在正常人平均水平之上，这个非常重要，基本能看懂我这个通俗易懂的文章才能考虑参与；2、没有绝大多数股民在炒股中表现出来的根深蒂固的反智、反常识、反逻辑思维习惯，因为原油价格即时跟踪国际油价，不受国内某个主力机构或游资的左右；3、有足够的看盘和盯盘时间，各家银行大致是每个工作日的早9点到凌晨3点都开放交易，当然也不必时时盯着、每天频繁买卖，还是要看大势，在趋势确定时拿得住；4、有国际宏观视野并且掌握必要的交易、看盘技巧，或者有资深专业人士带领，尽量不能每次都与大趋势做反；5、虽然理论上几百元也能做能源交易，但耗费那么多时间和精力，最好有10万以上的交易资金，而且即使亏损掉一半，也不会被家人抱怨，更不会搞到无家可归；6、有良好的交易心态，包括且不限于：不会有一点点浮亏就怀疑人生，能承受单日瞬时20%以上的浮动亏损；建仓时不急躁、不冲动，谋定而动，习惯分步建仓；面对市场非理性波动，能抓住稍纵即逝的机会，暴跌敢买，暴涨敢卖；不会被鸡毛蒜皮的小事所干扰，整天一惊一乍。因为银行这个现货能源交易，跟其他商品买卖一样，提供咨询服务并不需要专门的资质，因此我提供上述意见供大家参考。我也准备专门建一个收费的能源投资群，只是入群收费门槛还没有想好，看看有这个兴趣的读者人数多少再定——入群门槛肯定是由多数人说了算，以能足够排除想看热闹者为标准。最后，套用一句耳熟能详的风险警示：投资有风险，入市须谨慎。确信你读懂了我这篇短文，而且符合我上面所说的条件，那恭喜你，你有机会验证一下自己的聪明才智了。我相信，随着国内金融开放的步伐加快，说不定很快我们能直接从事国际原油期货交易了，那才是需要非常小心的一件事，风险比这个现货交易不知道高多少倍。无远见，不投资。欢迎加入我在“知识星球”的人脉圈，分享有价值的财经和社会热点评论。加入了“知识星球”的朋友，可以申请加入本人“房产股票投资实战交流群”。程墨

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