CareerIn推荐投资银行求职与入门攻

立志篇：立志是进入投行的第一步，也是最关键的一步！

这里并没有想炫耀自己成功的意思，说句老实话，我还远不够成功，离自己的梦想距离依然十分巨大。写一些建议是由于自己在这近十年的从业经验中经常接触年轻人，面试年轻人，积累了不少想法，总感觉应该对在校的学生说点什么，不务虚，要务实，我说的比较实在，而且把自己的具体经验分享下。首先强调从广义上来说，国内的证券公司就是海外的投资银行，未来有机会面试时，千万别犯低级错误哦~

先搞明白什么是金融？很多同学只知道搞金融赚钱，就想着暴富，这种想法本身没有不妥，但是金融行业的竞争未来肯定会加剧，如果连干什么都不了解，怎么积累相应的技能呢？

什么是金融？我的定义就是配置货币的行业。在我眼里，货币或许是这个世界上最伟大的发明之一，而金融就是配置货币的行业。说到底金融行业的核心价值就是要把货币给到高效率的企业手中，而不给低效率的企业，这样就推动企业的创造性毁灭过程，扩大企业的生产，提高企业的生产效率，这样经济就能更好的增长，社会更加进步。至于金融其他相关子行业，例如衍生品都是在这个基础上，照顾各种货币需求。

金融的核心货币配置的手段分为间接融资和直接融资。间接融资主要就是指的银行贷款，为什么叫间接融资？因为存款和贷款方并不直接接触，而直接融资模式则往往指资本市场，股票和债券的融资方式，因为在资本市场中，投资者是直接把钱给企业的，融资与投资是直接对应的。

金融的机会

那么未来金融的发展空间如何？现在已经很赚钱了，未来是不是金融行业的就业机会就没有了？这个要具体问题具体分析。现在监管层态度很明确，要加大对中小微企业的服务力度，那么意味着金融行业躺着把钱赚了时代应该是过去了，但是作为内需的核心，第三产业的关键，金融行业如果转变思路，身体力行的转型，多为中小微企业服务，其实空间十分巨大，这里面需要大量专业金融人才。

资本市场的机会

先说资本市场的机会，之后再说证券公司内部所需技能，学校里应积累的知识

我写的热血分析师系列希望能读一下（《我为什么对中国充满信心-一名热血分析师的自白》，《我们的征途是星辰大海-一名热血分析师的自白第二卷》，《中国如何实现平稳崛起-用数字与改革说话！一位热血分析师的自白第三卷》，《为什么中国绝不会有金融危机？一位热血分析师的自白第四卷》），里面对证券行业的机会说的比较多，这里再强调下核心观点。（如果求职紧张，可以直接跳到后面证券公司各部门分析与技能储备）

为什么资本市场是金融体系改革的重点？因为资本市场的融资效率就是比银行等间接融资方式要高。目前实业的创新风险，投资风险，包括ZF债务，大部分以银行的债务为主，这样导致的结果就是银行过度的承担了实体经济的风险，如果真有风险，银行自身损失惨重，这样变相的降低了银行的融资效率，因为银行只敢把钱往相对安全的ZF项目或者有土地担保的项目放贷，反而促使资金进一步往固有利益手中集中，也让银行体系承担了过度的风险，例如地方ZF违约，责任都要银行担着，很容易造成金融危机爆发，如果ZF担保，那又有道德风险的问题。而资本市场则要明显不同，参与主体众多，风险分散，不容易引起金融危机。同时由于每日盯市，还有众多的直接参与者，强大的研究实力，快速的融资效率，这都比银行的间接融资效率高不少，直接融资由于没有银行这层强大中介，寻租成本也明显降低。

所以领导才会说要大力发展资本市场，如果资本市场的市场化，法制化方向进一步明确，改革步伐坚定，可以看到的就是十分高效的债券融资，股市融资，中产也不用只有房子可以保值，同时也让真正的实业充分受益，让经济转型提速，因为很多创新型企业可以迅速的融资，并购，扩张，推动创造性毁灭的进程，提升生产效率，也改善资本效率，未来也让我们这么高的M2可以喘口气，逐步的把存量货币效率提升。

目前最需要的政策，新三板大幅扩容，新股发行制度改革，再融资制度改革。必须尽快改变机构投资者的投机导向，引导真正的投资。建立机构投资者的长效考核机制。激活证券公司效率，加强监管的同时，大幅松绑证券公司的业务约束，资本约束，同时建立证券公司的长效股权激励机制。同时，希望能大力发展公司债，在之前暴露的债券黑幕中，很明显存在着多头监管，市场化程度不够的问题，而公司债的优势恰恰能弥补这样的问题，公司债主要有证监会和交易所监管，同时采取集合竞价的方式，效率应该是很高的。

同时希望能大幅放松衍生品的限制，我认为可以设置高门槛，让机构多参与，但是业务的种类应该需要大幅扩充，例如国债期货，备兑权证，资产证券化，利率期货，多种指数期货

上面说的改革都有一个特点，就是越来越专业，指望像以前一样，把资本市场就理解为炒股票和圈钱，那就是很肤浅的看法，因为未来融资的效率提升，可以带来很多好投资标的的选择，越要长期的基本面支持，而投资也越来越像真正的价值投资方向转变。

因此，我们需要有理想，能拼搏，敢担当的年轻人，最好在学校里面积累好相应的技能，锻炼好身体，而且有针对性的选择自己的方向，这样在遴选中就容易脱颖而出，下面重点说说投资银行各个部门需要的人才是什么样的？

开启投行大门的三把钥匙

1.金钥匙：“BeMotivated”-激情、耐心和勤奋

投资银行是高强度高压力的行当，比常人想象的辛苦得多，加班、熬夜、出差是常事，只有怀抱对证券行业的持续热爱和持之以恒的努力，才能支持您勇往直前追求梦想。执著追求，坚持不懈，勤奋刻苦是成功的三大法宝。

2.银钥匙之“BeProfessional”-扎实的专业基础

投资银行是专业化程度较高的行当，要求具备一定的经济、资本市场的宏观了解，掌握金融、经济、财务等专业知识，同时在细分领域有深厚的功底沉淀，财务、经济、战略管理，一个都不能少。

3.铁钥匙之“BeHealthy”-良好心态、强健体魄

投资银行是高速度运转的行当，要求高度集中、高度抗压，需具备良好的心理和身体素质，强健的体魄才能保障高效持续的奋斗。身体是革命的本钱，拥有良好的心态和强健的身体是实现梦想的基石。

二.投资银行职位攻略

目前国内的证券公司超过家，从市场格局看粗略可分为三类：A.国有大型券商：国有大型券商中具有规模和品牌效应的大约10家左右，主要分布在北京、上海和深圳三地，业务多元、平台整齐，通常对各类人才都有需求，机会多，竞争较为激烈。B.中小型券商：中小型券商很多是地方国资的背景，大都在省会级城市，目前投行、资管等业务部门都有往北上深迁移的趋势，但总部还在当地，对于学校就在区域型券商总部的学子可考虑该类券商，其竞争相对没那么激烈，也是很好的选择，如武汉的长江、苏州的东吴等。C.外资券商：瑞银、高盛高华等，门槛相对更高，通常要求有国内外一流高校背景，英语必需能说会道，但由于外资券商在国内的业务比较单一，主要以投行业务（承销保荐等）和研究销售为主，就业机会比较少。

言归正传，国内投资银行主要业务部门包括经纪业务部、证券投资部、资产管理部、投资银行部、融资融券部、固定收益部、直接投资部，中后台有资本市场部、研究所、战略部、风控部、法律合规部、人力资源部、财务部、市场部等。

1.经纪业务部

投资银行经纪业务一般分为经纪业务总部和营业部，经纪业务总部承担对营业部的管理和规划的职能（总部主要集中于在京沪深一线城市和省会城市），一些重要零售客户的维护和服务由经纪业务总部负责，现在证券公司的服务和产品越来越多，需要通过营业部去推向客户，而相关的筹划、运营都通过经纪业务总部来进行，工作综合能力要求较强。一般而言招聘要求为硕士毕业，并符合相关的专业。营业部已覆盖至全国各大中小城市，主要招投资顾问或者经理助理、运营管理之类的职务，对学历门槛要求相对低一些。但目前部分大型券商营业部投资顾问招聘条件均是研究生，公司会对新招聘的投资顾问进行一系列的培训，掌握投资、金融产品销售、理财规划等一系列技能，能为客户提供有价值的咨询和销售服务。

求职建议：非一流大学研究生毕业，但有志于进入资本市场的同学，可以考虑营业部的职位，相对来说成功率会高很多，而且通过在营业部的锻炼，也能逐步升职到分公司、经纪业务总部或总部其他部门。最重要的是，营业部是一线战场，可积累活生生的投资经验，学到很多资本市场的技能。

技能储备：扎实的经济金融专业知识，提前考取证券从业资格，同时有必要掌握技术分析。

2.投资银行部

投资银行部一直是证券公司的明星部门，以其高端的专业形象和高收入水平让许多人趋之若鹜，是许多同学都想进的部门。投行业务通过划分多个项目组开展业务，项目组之间的定位略有不同，有的是以行业为参照划分，有的是根据地域属性划分，还有部分没有明确划分，相互之间存在一定的竞争关系。通常新人会分到某个项目组，从尽职调查等开始做一些基础的工作，随着经验积累丰富后，可通过自身的资源积累去发掘项目，2年之后可以开始考取保代资格。投行业务的工作非常辛苦，经常出差，在项目上一待就需要几个月，要翻阅成堆的文件资料，查漏补缺，需要有比较强的抗压力。当前投行业务结构也在发生变化，从过去的IPO独大，未来包括并购重组、结构化融资、资产证券化等都有很大的发展空间，对专业能力的要求也会越来越高，其人才需求较为持续。

求职建议：对于家里人脉广泛、有丰富社会资源的，能够有助于接触到比较多的项目机会，也非常有利于在投行部门的职业发展。但经常出差加班，属于飞行客。

技能储备：尽早进行会计、财务、法律基础的积累，提前考取证券从业资格，可在校考取CPA、律师等资格。

3.证券投资部

自营部门是券商以自有资金进行投资获得收益的业务部门。由于是自有资金，因此券商对自营的亏损容忍度比一般的公募基金都要低，那割的是自己的肉啊，做亏损了则直接影响收入，受市场影响较大，收入波动也更大。因此这个部门在熊市时压力会很大，而且也不时有黑天鹅事件发生。目前券商自营部分为几个路数：方向性投资、量化、套保等，趋势是方向性投资规模渐小，量化等增大，未来权益互换、做市等业务的兴起，人才需求会更多。

求职建议：招聘需求一般只招聘助理研究员，通常一个人要看很多行业，工作压力比较大，需要的沉淀时间也比较长。通过逐步学习投资逻辑和分析方法，后续表现好的可以上升到投资经理等。是对投资敏感性较好的人才较好的选择。

技能储备：经济、金融、金融工程专业较为对口，提前考取证券从业资格，通过CFA一级或二级会比较有帮助

4.资产管理部

资管业务部是证券公司的大部门，包括运营管理、产品设计、投资管理、渠道管理等。现在券商可以成立基金公司开展公募业务，但本质是一样的。资管部的投资经理和研究员要求与前面的自营比较类似。渠道管理主要是负责销售，通过银行和营业部去卖资管产品，需要比较好的沟通技巧，同时对自身的产品、市场其他产品都有深入了解。产品设计是目前比较缺人才的地方，随着新的工具和思路越来越多，而国内创新型人才还很不足，因此能设计出好的产品是很抢手的，对金融工具和交易制度要有比较深刻的理解。运营管理负责资管业务的后台，包括净值计算、申购、赎回等一系列管理和支持工作，财会、管理类专业较适合。

求职建议：资管业务未来将大发展，尤其是未来券商会大量设立公募基金公司，人才需求是多元的，可以积极







































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