资深银行风险管理

汤红老师资深银行风险管理专家

20年商业银行工作经验

10年银行业培训实战经验

国家认证金融经济师/风险管理师

中山大学合作讲师

银行业协会特邀讲师

资深银行内控合规管理讲师

汤老师长期致力于银行风控领域的研究，在信贷业务全流程管理、柜面业务内部控制、案件风险防范方面有真知灼见，并结合银行实际研发了《信贷业务的精细化管理与风险管控》、《柜面操作风险防范与内部控制》、《强监管时代银行案件防范与合规管理》等版权课程，并得到了银行业金融机构的充分认可。汤老师曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等多家银行业金融机构做过风控管理方面的培训，培训学员达10万人次，培训对象涵盖银行中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、运营主管以及柜面人员等各级人员，课程满意率达95%以上，机构返聘率达98%，深受机构与学员的一致好评。

汤老师曾在国有大行和其他商业银行工作了20年。其中有9年广州农商银行总行运营管理部与合规风险部工作经验，先后在运营管理部、合规风险部负责内控制度的制定，并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作，帮助基层网点调研、检查与培训，熟悉银行零售金融部、公司金融部、运营管理部、风险管理部等业务条线的内控制度、操作规程及风险管理措施。

实战经验：

年3月至年5月在广州农商行总行运营管理部负责全行账户管理工作；年6月至年8月在总行合规风险部负责全行合规管理工作。曾参与了《柜面会计结算业务操作指南》、《柜面会计基础知识汇编》、《反洗钱工作手册》、《信贷风险案例剖析》等编写工作，并参与了“反洗钱大额交易和可疑交易系统”的开发工作。曾多次作为主查人员参与全行“操作风险大检查”、“案件专项治理百日大清查”，“合规专项检查”、“查漏补缺回头看”等风险排查活动，并对检查出来的问题进行分析，提出整改方案与意见下达给各分支机构贯彻执行。由于精通业务，经综合考评考核，曾在年被总行人力资源部选拔为全行内部讲师，年、年度被评为总行优秀内部讲师。

主讲课程：

《强基固本——进一步深化银行内控合规管理》

《强监管时代商业银行案件防范与合规管理》《商业银行信贷业务全流程实战技巧与技能提升》《银行信贷营销与信贷风险管控》《反洗钱反欺诈与账户管理的内外部风险控制》《反洗钱合规管理与洗钱风险防范实战技巧》《银行柜面操作风险防范与内部控制》

授课风格：

汤老师主要擅长案例教学，通过结合银行实际情况及当前金融热点问题，为学员提供有实用价值的课程分析，增强学员对银行具体业务的深入了解；培训过程中以学员为中心，启发其自主思维能力，推动培训效果落地转化，引导学员在轻松的氛围中学习思考，提升其实操能力。

部分服务客户：

天津滨海农商行、天津农商银行蓟州分行、天津农行、农行嘉兴分行、天津银行、天津北辰村镇银行、中国银行江苏省分行、中国银行湖北省分行、中国银行江汉支行、中国银行浙江省分行、中国银行重庆分行、中国银行四川分行、中信银行广州分行、中信银行南京分行、中信银行武汉分行、中信银行包头分行、南京银行、杭州银行深圳分行、交通银行山东省分行、交通银行上海分行、交通银行佛山分行、交通银行广西分行、工商银行总行、工商银行广州分行、工商银行清远分行、工商银行湛江分行、工商银行安阳分行、华夏银行武汉分行、华夏银行广州分行、华夏银行中山分行、华夏银行昆明分行、华夏银行盐城分行、华夏银行沧州分行、建行福州省分行、建行深圳龙岗支行、招商银行广州分行、兴业银行总行、广发银行深圳分行、北京农商行昌平支行、北京光大银行、重庆农商行、南京紫金农商行、西安长安银行、武汉汉口银行、龙江银行、金华银行、民生银行泉州分行、农发行江西省分行、中原银行、河南省邮政、邮储银行四川省分行、邮储银行西安分行、邮储银行云南省分行、邮储银行河南省分行、邮储银行山东省分行、邮储银行铁岭分行、邮储银行广东省分行、邮储银行江门分行、邮储银行东莞分行、湖南攸县农商行、金湖农商行、沭阳农商行、扬州农商行、江都农商行、宜兴农商行、山西朔州邮储银行、农业银行长春分行、农业银行云浮分行、甘肃省武山联社、洛阳农商行、吉首农商银行、江苏江阴农商行、河北唐山银行、广西漓江农合行、广东华兴银行东莞分行、邮储银行东莞分行、广西来宾农信社、江苏宿迁泗洪农商行、湖南茶陵农商行、湖南华融湘江银行、湖南湘潭农信社、内蒙古商都联社、青海同仁信用社、内蒙古和林农信社、内蒙古武元农商行、内蒙古包头农商行、内蒙古察佑中旗农信社、内蒙古察佑后旗农信社、甘肃定西农商行、甘肃皋兰联社、甘肃张掖农商行、甘肃华池联社、甘肃合水农信社、甘肃文县农信社、河北滦县农信社、广东高要农商行、广州邮政、广东揭阳农商行、广东中山广发银行、广东梅江农信社、广东台山农信社、青海西宁农商行、深圳杭州银行、苏州吴江农商行、新郑农商行、山东鱼台农商行、四川资阳村镇银行、遵义汇隆村镇银行、福建省联社、四川万源农商行、茅台农商行、黑河农商行、长春蛟河农商行、武汉农商行、长沙农商行、厦门农商行、肥西农商行、长丰农商行、宁国农商行、浙江路桥农商行、山东莱芜农商行、山东济宁农商行、海南银行、贵州银行、鄞州银行、威海银行、烟台银行、江西省联社、青海省联社等……

部分授课照片：

强监管时代银行案件防范与合规管理

课程背景：

强监管持续到今年已有6个年头。监管的目的就是要最大程度杜绝案件的发生，最大限度减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业合规经营。今年监管的重点方向之一依然是严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。

本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在全面树立员工的合规风险意识，在银行上下积极营造合规风险文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，针对银行在各业务领域发生的案件以身边的案例进行说法，深层次剖析案件的风险成因，提出风险管控策略与方法，使合规风险管理理念渗透于每个业务领域和业务环节。案件防范只有做到思想到位、制度到位、监督到位、创新到位，才能真正夯实管理基础，提高内部管理水平，从而实现安全运营，达到防患于未然的目的。

课程收益：

●提高员工的合规风险意识

●领悟最新监管政策要求，避免遭受监管处罚

●摒弃案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题小违规不是案件的错误思想

●培养员工的敬业精神与进取精神

●如何做好风险排查，掌握员工的思想和行为动态

●提高员工的职业道德素养及工作责任心

●规范员工的职业行为，养成良好的工作习惯

●掌握建立案件防控的长效机制

课程时间：2天（每天6小时）

课程对象：适合全体员工

授课方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结

授课特点：

●教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

●以学员为中心，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的指导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高实操能力。

●课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，学以致用。

第一讲监管政策及监管要求

一、解读《银行保险机构涉刑案件管理办法》（银保监发〔〕20号）二、年案件防范监管要求三、监管目的——促使银行回归本源，服务实体，防范风险作为总目标

第二讲职业道德风险成因及案例分析

一、职业道德风险的表现形式

二、引发职业道德风险的因素

三、工作中应防范哪些职业道德风险

第三讲信用风险成因及案例分析

一、由信贷业务引发的信用风险，违规原因如下

二、信用风险的成因

第四讲操作风险成因及案例分析

一、由操作不当引发案件的表现形式

二、引发操作风险的因素

第五讲合规风险成因及防范对策

一、合规风险分为两种形式

二、合规风险产生原因

三、合规风险产生的后果

四、对“合规”几种错误的理解

五、为什么合规管理起不到应有的预警作用，主要原因

案例分析：某银行代销理财产品因不合规被判承担赔偿责任的风险事件

案例分析：某支行行长非法吸收公众存款案

案例分析：某银行被犯罪团伙诈骗协议存款5亿元

案例分析：某银行利用空壳企业违规授信亿元

六、合规风险防范对策

第六讲如何建立案件防控的长效机制

一、筑牢员工思想防线，把好源头风险关口

二、培养员工良好的职业行为，提升员工的敬业精神

案例分析：工作没有分内分外之分

三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制

四、加强对员工异常行为排查与管理

案例分析：某银行发现一员工异常行为后劝其迷途知返

五、提高违规成本，形成威慑力与震慑力

案例分析：老字号同仁堂发生一起违规事件

六、问题与思考：工作中如何做到知行合一