惊呆90后银行会计3天套走

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来源：中国基金报

近日，贵州铜仁市中级人民法院公布一起银行员工挪用存款案。贵州思南县农村商业银行文家店支行会计王某泉，利用职务之便，先后套取银行余万元用于网络赌博。最后一次挪用资金后，王某泉向家人坦白。随后王某泉的父亲将此事告知了儿子单位，行长向公安机关报案，王某泉被捕。

多次“空存实转”

曾经三天套取万元

根据裁判书披露的细节，年4月15日，王某泉利用自己的工号，通过银行储蓄业务系统在妻子聂某某的银行账户中空存（即在储蓄业务系统进行存款操作，但没有收取实物现金）9.万元，并转入自己的银行账户用于网络赌博。当日下午3点，王某泉又利用冯某的银行账开阔户办理取款业务，填平从聂某某银行账户“空存实转”的9.万元。下午4点，王某泉又利用冯某的银行账户空存19.万元转入自己的另一张银行账户进行网络赌博。

年4月和6月，王某泉多次采用这种“空存实转”的方式，套取资金，用于网络赌博或个人消费。年4月15日至4月19日，他一共套取了59万余元，随即通过办理业务予以归还。

到了年6月，他套取的金额越来越大，在年6月23日至6月25日短短三天内就空存笔，套取余万元。其中在6月25日一天内，王某泉“空存实转”了4次，每笔都近万元。

当天晚上，王继泉将挪用单位余万元用于网络赌博的事，告诉了父亲、母亲和妻子。次日，王某泉的父亲将儿子的行为告知了思南农商行文家店支行，支行行长等人向公安机关报案。年6月26日深夜，王某泉被抓。

案发后，王某泉的家人赔偿思南农商行39万余元，被空存账户的吴某某退还了王某泉空存实取资金19万元给思南农商行，挽回经济损失58万余元。

父亲主动告知单位

并不构成儿子自首

王某泉的父亲主动将儿子罪行告知了银行，是否可以轻判？

一审法院思南县人民法院审理认为，王某泉的行为构成挪用资金罪，在明知他人报案后家中等候，没有抗拒抓捕，到案后如实供述犯罪事实，视为自首，可以从轻或者减轻处罚。判决王某泉犯挪用资金罪，判处有期徒刑7年，并对未退缴的余万元继续追缴，退赔思南农村商业银行。

宣判后，检察机关以王某泉行为构成职务侵占，且王继泉不具有自首情节为由向铜仁中级法院提出抗诉。

二审法院认为，王某泉虽然知道他人已报警，但他与单位领导通话时并没有告诉其藏身的具体位置，也没有证据证实其家人将王某泉藏身地点告知了侦查机关或单位，最终是公安机关通过技术侦查手段将王某泉抓获，因此认为其不具有自首情节。

二审法院判决，王某泉犯挪用资金罪、职务侵占罪，数罪并罚决定执行有期徒刑10年，并处没收财产人民币30万元；同时追缴未退缴的赃款，退赔贵州思南农村商业银行。

工隆建通智库链接：年中

商业银行对公业务重点营销及风险防控6月26日郑州主讲人：汪赟一、年以来对公业务经营回顾、重点领域政策解读和下半年重点工作展望（一）上半年商业银行对公业务经营回顾1.年1-5月宏观经济回顾和分析2.年上半年商业银行对公业务经营情况回顾（1）各类银行（四大行、股份制、城商行、农商行）对公信贷投放整体情况分析（2）年上半年商业银行对公信贷投放区域分析（3）年上半年商业银行对公信贷投放行业结构分析（二）年重点领域政策解读和分析1.重要监管会议和政策回顾（1）全国主要省份和城市制定的“十四五”规划和年政府工作报告工作重点（2）年中国人民银行工作会议（3）银监会年工作会议（4）年人民银行信贷结构调整会议2.政信融资相关政策解读和分析（1）公司债、债务融资工具最新注册发行政策解读（2）《关于进一步做好地方政府债券发行工作的意见》解读和分析（3）《关于加强地方国有企业债务风险管控工作的指导意见》和《关于报送地方国有企业债务风险管控情况的通知》解读和分析（4）《国务院关于进一步深化预算管理制度改革的意见》（《国发〔〕5号》）解读和分析

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（三）年对公业务下半年重点方向展望与建议

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