我,本科0金融背景进投行,简直太太太太爽
内卷成为留学圈热词
没有一家投行是无辜的
哈佛录取率4.5％
高盛1.7％
摩根士丹利1.1％
……
每年砸向华尔街的简历数不胜数
人人挤破头想进IBD修仙
却忽视了比IBD更赚的当红炸子鸡
01
刚刚，投行新招聘趋势流出……
近日，eFinancialCareers跳了一波预言家声称：年，投行??热的招聘岗位非"digitalroles"莫属。
说起数字化，相信大家第一反应都是这样的↓
再往深扒，这已经不是投行第一次对STEMer释放讯号了。
比如??投行老大哥高盛已经喊了好几年自己是家techfirm，同时，其大量招聘的人才中超过一半和技术相关。
efc数据显示，华尔街每年留给工程师和数据类人才的比例都在增加，其中高盛以44%的比例占据了榜首的位置。
亦或是??高盛还为金融市场上抢手的人才发明了一个全新缩写：TWC，即“TradersWhoCode”，特指那些会使用编程语言分析大型数据，并得出有用商业结论的人。
随着金融和科技越来越没有结界，华尔街每年都在变着戏法吸引STEMer的目光。
不过敲开华尔街大门前，90％的留学生却不知道，依据岗位职能、所需技能的不同，当红流量也得分个等。
02
STEMer在投行都做些什么？
一般来说，投行分为FrontOffice（前台）、MiddleOffice（中台）和BackOffice（后台）。
简单粗暴地来说，前台就是面对客户、帮投行赚钱的部门，大家平时所说的光鲜亮丽IBD就在前台。而中台和后台更像是在幕后提供支持的无冕之王。
当然啦，其实现在中台和后台的区别已经被淡化了许多，但通常可以这样分??
那么问题来了，你想敲开哪扇门呢？
//“我0金融背景，时薪赛过IBD”
曾经，后台的Technology/Engineering部门被视为admin，工作内容很杂，一言以蔽之是公司的技术支持。
如今，为了防着西海岸科技巨头抢生意，整个华尔街都在做科技转型。
如标语所说：科技正在重塑金融业的未来。
图源*高盛数字平台marquee
时下大火的Fintech可以取代很多传统的交易方式，其表现形式也是多种多样，例如我们使用的移动银行或非接触式支付，人工智能和机器学习，算法交易，加密货币等等。
说白了就是运用科技让金融服务变得更有效率。
随之，攻城狮在投行地位自然不低。
为了抢技术人才，一向讲究dresscode的投行先是抄了硅谷文化：“Financebackgroundnotrequired.Andyoucanwearjeans.”
不需要你有金融背景，想穿牛仔裤就穿。
再来就是放出大招：撒钱。
BurningGlass最近根据编程语言的种类，统计了过去12个月纽约市主要银行技术岗的薪资。
数据显示，大部分编程语言对应的技术岗位薪资都能超过,美元，90%精专C++、Kdb+以及Python语言的薪资则可以超过,美元。
当然，最让Banker商心欲碎的还是，工程师们的Life-Balanced要好得多，拥有真·弹性工作时间。
??每周最多可以在家工作两天。工作时间上也有很大的灵活性，可以早点开始早点结束，也可晚点开始晚点结束。
//“谢邀，拿华尔街顶薪是这样的感受……”
华尔街搞钱最野的，既不是投行前台的Banker、也不是当红的Coder，而是自带双buff的跨界玩家Quant。
程序员自嘲自己为码农，Quant则爱戏称自己是矿工。当然，自嘲的话旁人千万别当真，看完薪资条再开麦。
而且诸如对冲基金公司、自营交易(proptrading)公司里的买方Quant直接掀翻薪资天花板。
据WST导师科普，↑在以上三家知名公司里做Quant，如果你能担任相对核心的岗位，那么第一年薪资超过25万美金是常有的事。
??Round①??
根据公司性质不同
卖方Quant＜买方Quant
卖方Quant主要用数学、统计、计算机的知识设计金融产品并为复杂的金融产品进行定价、风险控制。
买方Quant主要运用数学、物理、统计、计算机等任何可能用得上的理工科的理论，预测价格走向，在证券市场中做交易。
心动了？Holdon，这个华尔街超级赚钱的岗位、还偏偏超爱中国留学生。
网上流传着一个段子：Quant需要会的语言是Python和Chinese。（此梗所言非虚
Quant全称QuantitativeAnalysts（量化交易分析师），集金融+数学+编程于一身，一直以来是许多理工科同学Breakinto华尔街的热门首选。
毕竟出国留学动辄一两百万，Quant可能是你能赚回学费的超快路径。
不过，这只是原因之一。
更狙击留学生的是，Quant还被称为H1B收割机。
由于美国本土文化影响，美国年轻人一般都不太愿意从事编程和Model的相关工作，所以Quant人才稀缺，量化分析岗位国际学生的竞争优势就很明显。
尤其专业是数学、计算机、金融工程和量化金融方向的留学生，只要是合适的人，公司都会帮你争取让你留下来。
据说九大投行的H1B大多给Quant，是给中国学生Sponsor更多的岗位之一。
和工程师一样，大多数Quant的工作时间都不会特别长，也不会要求周末加班，因此从时薪角度考量，Quant入股不亏。
03
两分钟，我要入Quant的全部信息
比起在华尔街做纯tech岗，Quant其实是一个更主流的选择。原因很简单，就薪资来说，纯敲码不如去科技公司。
而Quant的工作内容，通俗的说，就是搞研究、模型开发、数据研究，是编程+数学+金融三个方向相融合。
好处是跨的界多了，bar自然就更高，也就没那么卷。根据工作职能的不同，Quant还可以分为↓
??Round②??
中台Quant＜前台Quant
前台Quant一般分为DeskQuant、Quantitativetrader、strategist等，直接接触投资产品，属于赚钱更多的Quant。
中台Quant则分为RiskQuant、QuantResearcher、ModelDevelopment等，一般属于风险管理部门，薪资在10万到14万美金之间。
坏处是万一不小心做分母的是你自己……
//追不上时间线，MFE读了也白搭
Quant超硬核的technical要求，会劝退许多本科同学去读一个金融工程MFE项目。
固然，每年大批MFE毕业生可以去投行、对冲基金、私募、资管公司、金融科技公司以及咨询公司，不仅就业范围极广，而且可选择的职位也不受限：从Quants到DataScientists，再到PortfolioManagers、QuantDevelopers等等。
但需要注意的是，MFE的学生如果想成功拿到Quant的offer，早做求职是关键点。
这不，全世界刚前脚迈入，后一脚金融大佬们就开了暑期实习网申。
*量化对冲基金AQR
MFE项目为1~2年，其求职时间线非常紧张：“还没入学就迎来研究生阶段重要的招聘季”是普遍现象。
一年制MFE项目的同学，在入学后的第二年Summer就毕业了，无法申请可转正实习，只能申请全职；
而一年半和两年制的MFE项目同学求职时间较为宽裕，如果抓住暑期实习的机会继而拿到转正offer，那么就可以提前在毕业前搞定工作，不用再去面对竞争激烈的全职申请。即便没拿到暑期实习offer，也有再走求职季的机会。
换言之，一年制的同学刚入学没多久，就必须要抓紧时间投简历、接面试。而Quant的面试和它的薪资一样，难度不止亿点点。
//直击Quant面试，噩梦6小时
Quant的面试，会要求申请者提前准备好技术知识。“做Quant”的意思，就是要成为“金融工程师FinancialEngineer”，对技术能力的要求非常高：
扎实的数学基础
清晰的逻辑思维和研究能力
擅长编程能力
语言编辑能力
对金融市场参与者心理的掌握
各个方面不求精通，但至少得是个进阶玩家。
来自摩根大通、巴克莱的WSTQuant导师IrisFlanders分享了技术知识准备的三大模块??
Iris导师又把Quant准备模块细分为12个高阶主题：
对于商学院本科、纯CS专业、纯数学专业的学生，学校里面的知识很难同时准备到这三个大板块。
比如FixedIn
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