学什么专业可以进起薪几十万的投行

投资银行，简称投行。作为金融行业的明珠，投行以高薪资、高回报、高门槛著称，很多人出于对高薪的追求，都想进入这个“神秘”的行业。今天时代兴华留学就为你全面揭秘这个神秘行业，内容包括：什么是投行，进入投行的条件，学什么专业可以进投行等，希望会对同学们有所帮助！

一

为什么要进入投行

大家都知道，投资银行是个高薪资高回报的行业。在美国人均收入不到4万美元的时候，高盛的人年均薪酬就超过了70万美元。即便在国内，进入投行也意味着起薪就能达到几十万。这对于很多人来说，投行的收入简直在金字塔的顶端，难怪大家挤破脑袋都想进投行。

除了高工资外，想进投行的人最注重的是能够有机会与一群超级精英共事，而扁平、共识驱动的合作文化更是锦上添花。正如高盛的CEO劳埃德?布兰克费恩说：“你不一定是最聪明的人，但我们这里一定是由聪明的人、有趣的人和对世界好奇的人所组成的最强组合。”

在投行工作让所有人变成更优秀的自己。很多男生进入投行之后，瞬间变成高富帅，实现一年买车两年买房三年迎娶白富美，从而走上人生的巅峰呢！据说，最近三届美国总统的女儿也都嫁给了投行家，只是因为自己想进投行但自身实力不够，只好曲线救国了~

二

投资银行简介

01

什么是投资银行

投资银行(InvestmentBanks)是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。

投资银行是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业。它区别于其他相关行业的显著特点有：其一，它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志；其二，它主要服务于资本市场，这是区别商业银行的标志；其三，它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志。投资银行的组织形态主要有四种：

一是独立型的专业性投资银行，这种类型的机构比较多，遍布世界各地，他们有各自擅长的业务方向，比如美国的高盛、摩根斯坦利；

二是商业银行拥有的投资银行，主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行，参股或建立附属公司从事投资银行业务，这种形式在英德等国非常典型，比如汇丰集团、瑞银集团；

三是全能型银行直接经营投资银行业务，这种形式主要出现在欧洲，银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务，比如德意志银行；

四是一些大型跨国公司兴办的财务公司。

02

国内外顶尖投行有哪些？

国际顶尖投行包括：

高盛集团GoldmanSachs、花旗集团Citigroup、摩根士丹利MorganStanley、摩根大通公司JPMorgan、美林证券MerrillLynch、瑞银华宝UBSWarburg、瑞士信贷第一波士顿CSFB、德意志银行DeutscheBank、巴克莱资本BarclaysCapital等。

国内顶尖投行包括：

中金公司、中信证券、招商证券、国信证券、海通证券等。

03

进入顶尖投行的条件有哪些？

硬性条件：

名校毕业，优秀的背景：美国名校参见哈佛、耶鲁、普林斯顿、斯坦福、麻省理工等五所；国内名校基本只看清北复交，最好是理工本科+金融硕士

通过CPA，CFA，ACCA或各种司法考试

拥有丰富的投行实习经历，律师事务所经验，会计师事务所经历等

好到爆的英语能力，托福至少以上

软性条件：

天生的领导力，看着就像一个成功人士，即使面对大人物，也可以自信得体

善于从新的角度/多角度分析问题

出色的销售能力、沟通能力和应变能力

善于做计划和分析风险

其他条件：

由于投行很多很多时候要去见高级客户的，所以颜值、气质也很重要。此外，投行更喜欢多才多艺的应聘者，因为那意味着“令自己有趣"，只有这样的人才能承受住投行巨大的工作压力。

所以，非智商情商双碾压的人，一般是进不了投行大门的。

04

进入顶尖投行有多难？

来看看以下的数据资料：

每年暑假，摩根士丹利暑期项目提供的分析师和助理岗位都会收到大约份申请，但录取率不到2%，高盛的录取率同样低的可怜，录取率2.06%。相比之下，哈佛大学5.9%的录取率就算很高了。看来，要想获得投行的实习门票，比上哈佛还要难~

三

接下来我们来了解一下，如此难进入的投行，具体工作分类是怎样的。投资银行基本被分为前台、中台和后台。前台和后台的工作差别很大，对投资银行的贡献也差别很大，前台的奖金比后台要多得多。

01前台

前台（FrontDesk）：是投行主要接受客户和交易的部分，包括投资银行部（IBD）、销售交易部（SalesTrading）、资产管理部和投资研究部（Research）和固定收益部（FICC）。前台的业务是直接面向客户，直接创造银行的收入和利润。

IBD是传统意义上投行的业务，主要是给公司提供advise，和咨询公司很像，但主要偏金融行业，主要业务为MA,IPO之类的。

从职位等级来说，IBD部门又分为：

Analyst（分析员，一般国外名校本科毕业、或者国内名校本科研究生毕业）

Associates（经理，从分析员升任或从国外名校MBA招聘）

VP（VicePresident,经理，从分析员升任或从国外名校MBA招聘）

Director（董事，从VP升任）

MD（ManagingDirector，董事总经理，从Director升任）

各个级别的薪资情况情况如下图：

02中台

中台（Middleoffice）：主要是从事风险分析，管理，调控工作的。中台就是为前台提供支持的。中台主要包括：风险管理（RiskManagement，在投行地位很高，对数学和建模能力有要求）、财务管理（FinancialControl）、财务（Treasury）、合规（Compliance）、定量分析（Quant，设计并实现金融的数学模型，包括衍生物定价，风险估价或预测市场行为等）。

RiskManagement：在投行中的地位很高，只要达到一定规模的业务，都必须有RiskManagement部门的批准才可以进行。与地位相匹配的是收入水平同样较高，顶尖投行普通职员的年收入一般起薪在$75k-85k。然而RiskManagement本身对数学和建模能力有要求，这也算是中国学生的强项了，所以它也绝对是中国留学生进投行不错的选择之一。

Quant：Quant的工作就是设计并实现金融的数学模型，包括衍生物定价，风险估价或预测市场行为等。商业银行，投行等等都需要Quant，薪资也是相当诱人。一个没有经验的Quant每年大概会挣到税前60k-k美元。

03后台

后台（BackOffice）：主要是负责后勤，管理，人事等工作。投行的后台主要是为前台提供支持，使前台可以更有效地做赚钱的业务。投资银行的前台和后台差别很大，一般名校商学院的毕业生是不会考虑后台办公室。后台一般包括：Technology、Finance和Operation。Finance大体上说就是给银行管钱的，operation比较类似行政管理部门，管的杂事比较多，技术含量相对偏低。

这里重点讲一下Technology。对于投行来说，IT一般来说是最大的部门，能占到总人数的20％－30％。银行的任何部门都是靠IT来支持的，所以IT部门的人也往往针对投行各个部门进行研发和支持。对于Technology部门来说，一般大体分为以下几个工种：

Developer：主要做软件开发，为银行各个部门编相应的平台和软件。技术含量比较高，而且有和前台接触的机会。

Infrastructure：通俗意义上讲就是工程师。其工作跨度很大，大到网络，数据库，小到服务器，PC机等等。是真正意义上的backbone，因为他们掌管着公司的所有设备，从采购，安装到维护，高级一点的Infrastructure叫做architecture,一般是比较有经验人的团队和部门。这个部门的好处是技术含量较高，因为这种工作任何公司都需要，所以就算不在投行混了，去哪里都可以。坏处是比起developer,比较纯技术，和金融关系不大，所以学金融的机会不多。

ITsupport：技术含量较低，主要处理day-to-day的软件系统技术问题，以维护为主。

Businessanalyst：这个角色听上去就比较靠前台，高级一点的叫做projectmanagement。它一般是作为前台和后台的接口，把前台人的要求传达给后台的人，作为一个中间人，因此对business和交流的要求比较高。这个岗位好处是非常接近前台，可以和前台人建立关系，而且可以学到很多金融的东西，不好的地方时是技术不高含量，主要还是靠和人打交道。

四

中国留学生的工作多集中在Research和Quant等部分，在中后端做具体数据挖掘、模型建立、量化分析类型的工作。对于志在投行的留学生们而言，如果选择一个跟数学或者量化相关的专业，充分施展自身优势，就能大大提高进入投行的几率。以下几个专业都是不错的选择:

01

金融工程

金融工程，也称之为金融数学、计算机金融、量化金融，自90年代起，年代兴起以来就是致力于培养符合当今大数据时代下的复合型金融人才，旨在培养学生运用数学和计算机能力解决复杂金融问题的能力，也是当前投行在校园招聘时最对口的专业。

金工专业从招生到培养都非常强调学生的量化背景。学生不仅仅需要掌握扎实的金融知识，更需要培养优秀的数学计算机建模能力。在美国顶级的金工项目教学中，OptimizationModels，StochasticModels，FinancialEconometrics，Computations等课程等等都是常见课程，数学和计算机对于金工的重要性可见一斑。在毕业之后，金融工程专业的学生多进入投行，从analyst或者Associate做起。例如BaruchCollege年金融工程专业毕业生中，有75%的学生都进入投行，就业率极高。

02

金融学、经济学

美国金融、经济专业毕业生的就业渠道比较宽泛，涉及金融领域的各个分支，投行是主流渠道之一。但是，就一般的金融和经济学项目而言，由于教学更注重金融理论，与投行要求有所出入，因此学生进入投行的门槛通常会更高一些。学生在读书期间也需要提升自身的量化背景，多参与金融实践，建立好交际圈，为进入投行打好基础。

03

数学/应用数学、统计、商业分析

类似于金融工程项目，数学/应用数学、统计以及商业分析专业的学生，尤其是博士毕业生，也是投行求职应聘的佼佼者。这些专业毕业的学生拥有扎实的数据挖掘处理和建模的能力，能够通过数学模型将复杂的金融问题量化处理，化繁为简。进入投行之后也多从事金融量化分析工作。

此外，由于投行业务范围较广，其他例如MBA、管理学、会计、法律等专业的学生每年也都有机会进入投行工作。

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