留学生选择券商投行四大的优势在哪里

海归们陆陆续续回国，很多学金融的留学生都在头痛，到底如何选择投行、券商和四大。

这里为大家排排雷，看完你就不会纠结了！

01/四大

会计师事务所是指依法独立承担注册会计师业务的中介服务机构，是由有一定会计专业水平、经考核取得证书的会计师（如中国的注册会计师、美国的执业会计师、英国的特许会计师、日本的公认会计师等）组成的、受当事人委托承办有关审计、会计、咨询、税务等方面业务的组织。

“四大”指世界上著名的四个会计师事务所：普华永道（PwC）、德勤（DTT）、毕马威（KPMG）、安永（EY）。

会计师事务所的主要业务分为审计、税务和咨询三大块，此外有会有财务交易等部门。其中：

审计部门是四大会计师事务所的主要部门，工作远不止与数字打交道，审计员需要了解客户服务的方方面面，审查企业财务报表，出具审查报告，办理企业上市、合并、分立、清算事宜中的审计业务等。

税务部门通常是会计师事务所最能创收的部门，税务部门为客户提供应对当今税务机构所需的专业指引，向企业提供税务咨询，税务合规申报、税务会计和风险咨询服务等。

四大的咨询部门与独立的咨询公司有所区别，咨询部门员工将帮助中国乃至全球客户解决从战略层面到实施层面可能遇到的所有问题，但业务主要集中在运营和财务方面。

02/投行

在很多人的眼里，投行指的就是单纯的投行承做人员。实际上投行除了前台还有中后台部门。除了传统的投行业务部门，投行架构下还有并购部、结构融资部、资本市场部、质控部级运营部等部门。

1、业务部门（投行业务部、并购融资部、债券业务部等么，股和债，可能有各种乱七八糟的业务名称）：

早期的投行业务部门主要指的是IPO承做的部门，但随着业务的发展，除了IPO，投行部一般会承做再融资、并购重组及债券等业务。有的券商按地区划分如北京投行部、上海投行部，有的直接分为投行一部、投行二部等。

除了传统的两种命名方式，近年各家券商都设立了并购部、债券部、结构融资部、战略客户部等部分，一般情况下这些部门不进行直接的业务限制，当然也有部分券商会划分股债两个方向，甚至有少数公司严格的限制部门业务品类。

虽然业务之间差异很大，但投行人的专业素养都非常的高，最终各部门领导各显神通竭尽全力做各种业务。此外，在公司内部，也存在各部门需要对公司分支机构提供专业指导和业务支持。

2、发行和销售岗：

主要是资本市场部和其他发行和销售的工作。主要负责投行项目后期的工作，包括股票、债券的定价与发行以及股票销售工作，并进行风险评估和承销风险控制。

部门人员通过组织建立产品销售渠道和投资者网络，培养公司投行业务的核心机构客户、高净值客户。

日常期间，该部门也会与中国证监会、证券交易所等相关部门建立日常联络，跟踪研究证券市场创新产品和承销发行政策，组织实施对证券市场信息的统计和分析，为项目人员提供定价和销售支持等工作。

3、风控岗位：

质控和内核等。质控属于典型的中台部门，不会直接对接客户，但会与投行业务前台部门一起把控项目，包括项目过程中需要签订或者出具的各类文书。

质控部一般负责项目全过程动态监控管理，对项目质量及实施过程进行管理，组织实施项目备案、立项、内核会议组织及项目现场检查，对项目在会审核和发行实施进度跟踪及风险控制，建立与中国证监会及其派出机构、证券交易所、证券业协会的常态业务沟通机制。

同时，质控部门也会负责与公司风控合规部门的对接，做好业务合规运作及风险控制，共同健全风险控制制度等。

4、场外部门：

（现在很多已经裁撤或者并进投行了）负责公司全国中小企业股份转让系统的挂牌推荐承做和做市业务的组织和实施，以及负责对企业日常的持续督导。部分券商的新三板部门归属于投行部管辖，但也存在不少券商是设定单独的三板部门。

但随着年以来三板挂牌数量的下降及日常信息披露趋严，三板部门也逐渐转向为全国中小企业股份转让系统挂牌企业提供融资服务，日常的三板持续督导工作也占据了很大的工作量。当前，随着新三板业务量的下降，部分券商的三板部门众多的从业人员面临的转型的难题。

5、运营部：

运营部是投行的后台部门，一般负责投行业务运营和经营管理工作的统筹协调，公司各部门协同，组织实施投行的人力资源、职级和薪酬及培训管理。每位员工入职的前期或者办理个人业务的时候，会跟投行的运营部门的同事打不少交道。

当然，每家券商投行下面细分的架构会有很大的差异，一些部门旗下会设立一些专门的行业组，部分券商还会设立专门负责与监管及大客户对接的团队，笔者只是结合身边的情况给大家简单的介绍，不一定适用于每家券商。

03/券商

了解国内券商与国外投行的区别，首先要了解国内券商的具体业务。

一般来说，国内券商大体上有四个业务：经纪业务，投行业务，资产管理业务，研究业务。具体到个别证券公司，不一定四个业务都全，比如中金公司的经纪业务规模就比较小。

经济业务：经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。

投行业务：投资银行业务就是直接融资，相对于商业银行借贷就是间接融资。对直接融资的理解就是直接从市场（机构、散户）募集资金，收取募集费用；间接融资的理解就是人们把钱存进银行，银行再将钱借给企业，从而赚取存贷款的差价利润。

资产管理：目前证券公司资产管理业务类似基金管理+私募基金+信托公司的集合。因为从证监会批准的业务来说，大致而言有三类，集合资产管理业务（里面还有一个限额特定客户资产管理）、定向资产管理和专项资产管理。

自营业务：证券自营业务，简单地说，就是证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的证券业务。在我国，证券自营业务专指证券公司为自己买卖证券产品的行为，证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券。

如何选择

举例：

四大审计三年想转投行，

是否合适，应该主要提升哪方面？

首先，先说结论：

四大审计工作几年跳投行/PE，是一条比较直接的路径。

如果想去好的话，当然非常难进。

1、教育背景

教育背景已经不再是第一硬性指标，替代的是以往工作经验、工作业绩以及项目资源。

匹配的专业技能是投行社招人的第一要求，如果你曾在相关领域做出值得瞩目的成绩，这将成为进入投行十分不错的筹码。

不过优异的教育背景无论在任何时候，肯定都是加分项。

相对而言，会计硕士对投行更对口，如果是PE方向的话，则是风控核数更对口，直接前台可能对行研的要求会搞一些。

2、投行候选人主要来自于哪里？

社招阶段，投行业对于财务、金融和法律等知识技能的要求更高。

应届生要求的是不错的功底，社招需要的是应聘者可以胜任甚至是来了直接牵头财务及法律模块。

因此对于拥有会所或者律所工作经验的人来讲，转入投行业有一定的专业优势。

近年，由于四大等机构招聘的人员数量庞大，每次投行发出招聘需求时，都会收到巨量的四大会计师事务所候选人的简历。

四大作为最好的会计师事务所是学习的好平台，社招的时候经常会看到“有四大会所或者律所工作经验优先”。

另外，投行业对一些非金融领域的专业人士也是非常欢迎的，投行的业务决定了其工作人员需要接触到各行各业的内容，部分大投行也有分行业划归部门并开展工作的安排，而对于某一领域的深入了解和专业见解于做出并购等决策是至关重要的。

随着这两年像中信、招商等为代表的优质投行（按照行业组划分）的发展，投行也提升招收在某些行业有深厚背景尤其是有资本运作经验的人才的比例。

最后，如果你拥有广阔的人脉或资源，比如监管机构或企业资源，或是有强大的组织沟通能力等，对于开展投行工作也是极其便利的。

总而言之，有“一技之长”是投行业对社招人士的基本考量。

3、如何社招进入投行

首先想清楚为何要进投行，权衡愿意付出多大的努力，这决定了你能否坚持下去。

每位投行人需要学习各类专业的知识，需要准备各种考试，新人在薪水极低的情况下还能相信自己也算是个投行人士。

相信很多抱着进了投行就会年薪百万、成为高大上人士的人，在内资投行实习过后都会大失所望，最终选择其他方向。

而真正能够坚持下来的那些人，也许才是内心真正热爱这个行业，或者在了解了投行真实情况后仍然愿意持续高强度付出的人。

有很多转行的小伙伴只是有一个想法，大部分人在尝试过程碰壁之后就放弃了，很少人再坚持，不管是转行还是投行工作本身，要做一个大的突破都是需要持续有效的付出。

转行的路途很艰辛，作为一名准备转行的朋友需要提前做好职业规划。

但想从四大跳投行，最大的问题就在于：同质化太严重。

曾经帮一些投行领导招过人，然后筛选完简历给领导，领导的要求是“投行、四大”的候选人。

但最终收到简历的，有几百封，假设有封符合的，那么可能有二三十封其他券商投行的，剩下七八十封全都是四大的。

这些简历看起来，写得风格，内容，基本就没什么区别，同质化非常严重。

当年我在资管的时候，公司招个风控，一下午来了很多四大的来面试，甚至有同一个所的同事。

其实为什么考虑招四大的人，因为人多，素质高又好挖，有人为了转行，甚至愿意降薪跳槽。（部分原因也是券商投行很多工资其实挺低的）

所以，到最终收到太多简历了，一方面审美疲劳，另一方面也无从筛选，最后还是挑学历和谈吐、气质啥的。

所以，看似四大出去跳槽有很多工作非常不错的，但也不代表就很容易。

最正确的路径就是要自己会混，如果你一起做过项目的券商需要个人，他们内部推荐一下，这个机会没有流传到外面去，那么你跳槽过去就很水到渠成。

一旦招聘信息流到市场上，领导招人就开始挑剔了。

但想要混金融这行当，每次都只知道公开信息投递，那本身也混得够失败的。

所以四大倒不是专业上的问题（也需要自己补充资本市场知识），主要还是要足够会跟圈内人混，这才是王道。

为你准备的捷径

由于篇幅问题这里没法针对性的为每位同学解答疑惑，所以准备了超精美的课程帮助大家规划最优选择。

我们的课程主要包括以下几个方面：

一、券商

海归拥有怎样的内功才能进入券商

进券商的海归会被捧着还是会被嫌弃

一个理想的券商财务顾问是怎样的

券商里的人是金融狗？还是高富帅？

二、投行

海归进投行待遇是高还是一般

需要做怎样的实习才能进入投行

实习、考证、能力的优先顺序

三、四大

进入四大之后的职业规划

你的简历写上“海归”能进四大嘛

审计、税务、咨询选择哪个对你才最好

海归入职四大之后的跳槽规划

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