富滇middot青播报投资银行部

为积极贯彻落实总行关于支持大理分行加快改革发展的指导意见，6月2日投资银行银行部和理财银行部到大理分行就理财转型发展、项目投资落地提供业务支持和服务。

理财银行部与大理分行围绕理财业务发展转型进行了座谈交流，大理分行介绍了分行理财业务发展情况，结合当地经济、社会、金融环境提出业务发展建议和转型改革中面临的困难。今年以来，大理分行理财客户流失较多，销售降幅明显，净值化转型意识不强，转型步伐较慢，净值化产品占比低，理财经理等从事客户管理的业务人员不足，客户综合资产管理能力与先进同业相比仍有差距，分行在理财业务发展转型上面临较大竞争压力。理财银行部紧紧围绕“指导意见”的要求，结合大理分行的实际情况及发展目标，紧扣理财业务转型和财富管理中心建设，从六方面提供支持服务，全力推动大理分行理财业务发展。

一是推出大理分行专属理财产品和新客理财产品，在期限和收益上提升市场竞争力，满足客户需求。二是发行大理分行财富中心专享理财产品，配置符合高端客户需求的信托产品、资管计划等私募产品。三是加大对大理分行区域的理财投资支持，以理财投资带动负债增长。四是在产品营销和资源配置方面给予支持。五是加强大理分行理财队伍建设，加大培训力度，提升财富管理人员的专业化能力。六是提升线上、线下渠道的营销整合能力，优化线上渠道，提升客户体验感。

交流座谈后，理财银行部对大理分行理财及代销业务进行了现场检查和业务指导，要求大理分行下一步要加大净值化理财产品的营销转型力度，提高净值化产品销售占比，积极发展同业理财合作，拓宽理财业务渠道，规范理财销售，加大基金从业人员持证人数，提高人员专业化水平，为大理分行零售业务改革发展打牢基础。

投资银行部与大理分行进行了重点客户交流座谈，与分行客户大理经开投、大理工业投进行了业务交流，针对如何做好投贷业务联动进行了探讨，旨在更好的增加分行客户粘度，提升客户综合贡献。分行重点客户交流结束后，投资银行部会同祥云支行分别前往祥云县水投公司、建投公司进行业务交流，现场对两家公司存量项目进行了梳理，并对祥云支行如何结合在祥云县打造大理州工业物流中心这一契机，盘活存量项目，服务好客户提供了指导意见。

投资银行部和理财银行部将与大理分行紧密联系互动，主动谋变，在探索中求发展，为大理分行加快改革发展发挥应有的作用。

文稿：理财银行部

编辑：团委青媒体中心

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