2022年13季度银行业ESG合规风险

青悦ESG数据库在年1-3季度共收录银行业ESG合规风险各类处罚超过多条，此数据为不完全统计，有可能存在遗漏，以下分析仅供参考。

数据筛选条件：

各类公司，个人行政处罚所在单位名称中含有“银行”关键字，不包含银行投资的非银行类公司。

ESG议题分布：

最多的处罚来自银保监会，还有消防，市场监管，税务等也有一定比例。

银保监类：在各类处罚中，“贷前贷中贷后”的“三查”尽责问题，占大多数。

处罚累积金额前10名上市公司：

千万元以上处罚的典型案例：

消防安全类：

79家银行因为消防安全不到位被处罚。

典型案例：

市场监督：转嫁成本，广告违法，不正当有奖销售等较多。

典型案例：

税务：12家银行受到税务处罚：

典型案例：

其他处罚：如违法建筑，内部安保等

典型案例：

环保类：多涉及垃圾分类，噪音污染等。

典型案例：

消费者权益保护类：

典型案例：

在交易所自律监管措施方面，重庆银行股东因减持股份未按规定提前披露被上海交易所予以监管警示。

建议各个银行 　　（一）银行信贷客户；

（二）投保环境、社会和治理风险等相关保险的客户；

（三）保险资金实体投资项目的融资方；

　　（四）其他根据法律法规或合同约定应开展环境、社会和治理风险管理的客户。

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