投资顾问要失业了FMA明年将批准智能投

新西兰金融市场管理局（FMA）已经宣布允许智能化电子投资顾问（Robo-advice）的实施。

今年6月份，在当前的财务咨询制度下，FMA开展意见征求——是否允许智能化电子投资顾问进入行业，以促进创新和扩大消费者获取信息的渠道。金融顾问法律修改草案也旨在解决这个问题，但预计要到年才会正式生效。

当前的相关法律是在年通过，当时并未考虑到电子咨询的方式，所以目前立法只允许自然人提供咨询服务，对电子咨询方式有一定的限制。

以下是FMA主要征求意见的问题：

1、大力支持现行法律对智能化电子投资顾问予以豁免。

2、反对财务限制和产品不适配的情况。

3、智能化电子投资顾问应与授权财务顾问（AFA）遵守相同的标准。

4、豁免申请人应事先获得批准或许可。

5、豁免条件应符合新的咨询制度要求。

FMA仔细审议了这些问题，最终批准智能化电子投资顾问的合法化，但供应商需要向FMA申请豁免。FMA预计年年初正式实施这一决策。最终豁免申请还需要在11月份进一步完成协商进程以及草拟豁免通知。

FMA已决定免除智能化电子投资顾问的财务限制，豁免投资产品清单已扩大到包括抵押贷款和个人保险产品在内。

FMA监管部部长利亚姆·梅森（LiamMason）表示，公司必须向FMA申请，才能获得提供智能化电子投资建议的豁免权。作为监管部门，我们必须对电子咨询方式和其他财务顾问一视同仁，以此提高市场准入的可见性和透明性。

公司想申请提供定制化电子投资顾问服务，须向FMA提供管理人员品质保证书，以及能提供公司具备该项服务能力的证明。FMA还需制定具体的豁免条件，确保电子咨询服务能与授权财务顾问的具有相同标准。

梅森说：“豁免条件的制定和对供应商的监管将有助于我们控制其风险，以保障投资者权益。”

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