理财经理如何建立与客户的关系
1、开拓客户
当理财经理通过渠道去开拓客户的时候，需要掌握如下一些与客户接触的方法和技巧，才能有更多的交流机会，最终实现经由理财规划达到销售金融产品的目的。（1）提要法直截了当地引入理财方案，例如遇到准客户，理财经理可以直接介绍自己的身份，并询问对方对家庭理财与投资、保险的看法。
（2）介绍法通过朋友或者老客户的介绍，与准客户尽快消除陌生感，可给服务过程带来不少方便。
（3）请教法依据客户的兴趣爱好和专长提出相关的问题，以便引发对方的话题。例如客户喜欢钓鱼，你就可以向他请教一些关于钓鱼方面的技巧和方法等。
（4）信息透露法通过向客户透露某些不为客户所熟悉、能够引起客户兴趣的信息进入销售程序。如国家将要重点扶持哪些行业和大型企业？运用此法，注意保持一定的深度和信息的准确性，不要让客户产生不信任感。
（5）热情相助法随时注意对身边的人保持热情，主动给予别人帮助，和身边的人建立良好的关系，利用适当的时机导入理财观念。切记对待别人要真心实意。
（6）社交接触法加入各种社团组织，经常性地参加聚会，积极参与各种社交活动，尽可能多地接触各类准客户。
（7）问卷调查法以调查社会大众对投资理财的认识和需求为题，征询社会大众对这些问题的看法，从而引起话题。
2、建立信任关系建立良好的第一印象
理财经理一定要给客户留下一个良好的第一印象。人是感性动物，第一印象对建立相互好感和信任有决定性的影响。客户对你有一个良好的第一印象，就有60%～70%的可能继续和你谈下去。因此，一个专业的理财经理应当熟练掌握建立良好第一印象的方法。（1）自信对公司及新产品要自信；对销售要有自信和自尊；拜访前要做好心理准备。
（2）服装及资料整理好自己的服装仪容；随身携带的物品必须清洁、整齐；皮箱及皮包里面也要井然有序。
（3）仪态仪表保持良好的体能及精神状态；注意自己的仪表。
（4）动作熟悉基本动作；留心客户的肢体语言；对客户要尊敬，不要模仿客户的不雅之举。
（5）打招呼使用优美的寒暄言辞；自我介绍简洁有力，并介绍全名；介绍公司时要富有魅力。
（6）感谢由衷地感谢对方与你会面；称赞对方或对方公司的长处；用明朗的声音、清晰的口齿说话。
让客户认同你的办事能力
（1）诚实介绍个人资历，事先了解客户的相关背景和行业知识，让客户感觉到你有能力胜任所托付的事项。
（2）陈述会谈目的，说明会谈过程，点出会谈利益，让客户感到你有诚意也有能力为他解决其所关心的问题。
（3）让客户认知理财规划对其人生的重要性。如完全不做规划者实现梦想的机会可能只有两三成，而善加规划并严格执行的人实现梦想的机会就可能达到六七成。
（4）展现专业能力，取得客户信任。让客户了解你的工作单位和专业素质，认同你具有制作整体理财规划的能力(如经老客户同意，还可以向新客户展示规划后的成果，或以自己为例说明个人理财经验）。
（5）取得客户愿意规划的承诺。若为第三方理财公司，需要与客户签约，还要说明双方的权利义务、服务方式与付费方式。
3、界定与客户的关系在提供理财服务之前，理财经理应与客户共同确定服务范围。确定提供服务的类型
（1）理财顾问服务，即向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
（2）综合理财服务，即在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
（3）如果因为专业或证书问题，理财经理无法为客户提供服务，应向客户介绍其他更适合的专业人士或与其联合为客户提供服务。
列明服务费用和支付方式
（1）确定理财经理和客户的职责。
（2）确定提供服务的时间期限。
（3）提供其他有关确定或限制服务范围的信息。
界定理财经理的职责
（1）收集、分析和评估客户提供的所有家庭财务信息。
（2）尽可能地了解客户的真实想法和期望，明确客户的目标，调整客户的预期。
（3）为客户准备书面理财规划报告书，并使其与所示范的理财规划书样本的结构相一致。
（4）向客户提供所承诺的持续理财服务。
（5）在提供以上服务的过程中，遵守理财经理职业道德准则。
界定客户的职责
（1）向理财经理提供进行财务分析所需的信息和数据。
（2）尽可能地让理财经理了解自己的真实想法和期望。
（3）如有需要，尽快安排资金到位。
（4）配合理财服务过程，进行记账。
（5）在理财经理需要和其他专业人士(如律师、银行经理等）沟通时，接受理财经理的协调和安排。
（6）如期支付服务费用。
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