银行高风险客户的36个特征资管投行请

来源：金融人士备忘录

1.老板很忙却经常不在自己生意现场。

2.老板通讯常常不畅，只有他找你，很难你找他。

3.银行流水时有大额异动，或总有你看不到流水的卡。

4.老板常混迹于各种圈子而内部管理一塌糊涂。

5.财富积累与创业经历不符。

6.有形资产不多而账面应收款、看不到的库存很多，钱不知道去哪儿了。

7.精神状态起伏不定。

8.老板家都在外地，看不到本地资产。

9.谈吐浮夸，对自己定位不清晰，做地沟油的生意谈中南海华尔街互联网的时局。

10.借款用途无法一一落实，或不合理。

11.老板女朋友多而兄弟少。

12.口头上常称和某某老大是兄弟伙，明明是做生意的确天天围着领导转。

13.生意描述好得不得了，只说好的，不说隐患。

14.经营规模增速与账面负债不匹配。

15.内部帐有用于个人利息支付。

16.问员工啥都不知道，只有老板知道。

17.信用卡透支比较满甚至有多次逾期记录。

18.银行流水之会计进销与上下游厂商的进出品项差异大很难对应上。

19.近期多家征信查询却无实际贷款增加。

20.没有座机。

21.老板12点后的通话记录多。

22.面对面谈话吞吞吐吐，眼神躲躲闪闪。

23.工商登记、房产登记的质押记录很多。

24.开着豪车，而办公室乱糟糟的。

25.尖嘴猴腮，眼神漂移的人。

26.时刻







































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