私人银行投资顾问的新年献词

尊敬的各位客户和各位同伴：

刚刚过去的年，我们或者在私人银行中心，或者在私人银行客户的公司、家里，或者是在各类高大上的财富沙龙活动中不期而遇。通常，客户非富即贵，而私人银行从欧洲发源的时候就是为富豪和贵族提供的一项私密性极强的金融服务。

在过去的一年，我的足迹也从北到南，遍及了石家庄、济南、哈尔滨、南京、无锡、深圳，并且还去到了纽约，在纽约大学斯特恩商学院的课堂里与美国的同行、家族企业的继任者们进行了多场次精彩的对话。总之，只要是在客户们创造财富、守护财富、传承财富、享受财富的奋斗之所、梦想之地，我们就会努力出现在那，陪伴左右，建言献策。站在年的伊始，我想到了“三个关键词”，希望能对大家有所启发、有所帮助。

第一个关键词是“变化”。这个词也是对即将过去的年的一个回顾和总结。投资顾问的职责主要是协助私人银行的客户经理了解客户需求，分析市场趋势、定制资产配置与综合财富管理方案。像我一样分布在深圳总部和全国各地的投资顾问有近百人，在过去的一年里，仅在京的投顾们就面访了近千位高净值客户，并为这些客户提供了各类综合的财富管理方案，举办的客户沙龙超过了40场次，覆盖了上千位私人银行客户。通过一年来与客户的密切接触，我们感知到了三个重要的“变化”：

首先是“财富观念的变化”。“黑天鹅”年年有，年又尤其多，甚至前不久闭幕的年“中央经济工作会议”都把防控金融风险放在了更为重要的位置。因为，我们从去年初以来就陆续看到了：宏观上先有股票市场的熔断，4天里的2次熔断蒸发了7.4万亿的市值，后有权威人士发声，5月份的那次还特别提到了经济金融的风险点在不断增多；再就是英国的“意外”脱欧、特朗普的“意外”上台、美国的12月的再次加息，年底再现的人民币贬值与各种金融账户管制的新政也引发了各界的高度







































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